Здравствуйте! Подстраховать в режиме онлайн, к сожалению мы вас не сможем, даже при большом желании, чтобы оценить риски приобретения нужно провести проверку - анализировать историю перехода права, историю прав пользователей объекта, проверить самого продавца (суды, исп. производство, прочее). Банк делает заключение о возможности или невозможности сделки на основании информации в ЕГРН в момент обращения за одобрением, историю формирования права банки не проверяют. Рекомендую обратиться к специалисту для очной консультации, на этом сайте есть супер-профи по Питеру, выбирайте, общайтесь, сотрудничайте.

Если мошенничество тщательно спланировано, то раскрыть его практически невозможно и, как правило, в нем уже участвует «чёрный риэлтор». Обычный агент-стажёр или ЧМ, нанятый на сопровождение не поможет - нужен действительно матёрый риэлтор из крупного агентства с большим юридическим отделом.

В данном случае возможны не столько варианты мошенничества, сколько недавно обнаруженные нынешними собственниками юридические пороки в истории квартиры, которые так или иначе могут отразиться на праве собственности текущего владельца.
Либо еще одно объяснение: что-то или кто-то портит им качество жизни в квартире - это надо постараться проверить до приобретения.
В общем, либо то, либо другое могло заставить их "бежать" оттуда.

Банк ничего не проверяет, кроме ЕГРН (смотрите, куча одинаковых мнений). Недавно оказалось, например, что по одобренной квартире продавец вообще в стоп-листе банка и даже ячейку там открывать не может. Так что проверять нужно самим со своим специалистом
Экспертиза документов (первая часть вопроса) возможна только после из изучения. Гипотетических версий тут можно навыдвигать много и ни одна из них не будет верной. Или документы в публичный доступ - или очная консультация риэлтора, лично или в переписке

Добрый день Valeria. Дмитрий все правильно Вам ответил (добавить практически нечего). Хочу только акцентировать на проверке продавца. Почему он продаёт так быстро после покупки (менее года)?
А банку всё равно (по большому счёту) история возникновения права. Он Вам даёт деньги (смотрит на Вашу финансовую платежеспособность) и хочет обратно получить от Вас тоже деньги, а не квартиру. А насчёт страховки, про которую тут упоминали, то Вы будете неприятно удивлены, как сейчас неохотно страхуют титул. В продаже была квартира (наследство по закону, срок всего год) и все страховые компании куда обращался покупатель ему отказали.
Поэтому лучше наймите риэлтора.

Отвечу сразу на второй вопрос.Не проверяет вообще,никак.Масса этому личных примеров и примеров коллег.Наймите на сопровождение риэлтора-это будет максимальная с Вашей стороны подстраховка.

Банку нет смысла тщательно проверять историю квартиры и документы. Ему проще заставить Вас оформить страховку. Так что надежды покупателей на проверку банком беспочвенны.
По поводу дополнительных документов для проверки и выявления рисков покупателя - нет универсального ответа. Сначала нужно ознакомиться с теми документами, которые уже есть. И желательно, чтобы этим занимался специалист, который знает, на что нужно обращать внимание.
Лучшие специалисты Петербурга здесь:
https://www.cian.ru/reyting-rieltorov/?agent_id=4379256&location=2