В данный момент времени особой проблемы нет. Все, что сейчас "требуют" банки - это указать источник денежных средств, просто указать, а не предъявить доказательства законности их происхождения. Просто делается соответствующее заявление (ставится галочка напротив соответствующего варианта ответа).

В Питере пока что никаких страшных ситуаций по невыдаче банками денег клиентам не замечалось.
Совсем недавнее,в конце марта клиентке ЗНАКОМЫЙ перевел из другого города 5 лямов на покупку квартиры.Заказали деньги,спокойно получили,написали писульку-Частный перевод от родственника.И всё.

Я встречал сообщения, что банк требует указать цели снятия денег (похоже, в целях обоснования экономического смысла операции). В нашем случае целью является покупка недвижимости и наверно достаточно предъявить им договор купли-продажи. Но ведь договор купли-продажи подписывается ПОСЛЕ закладки денег в ячейку. Как тогда быть? Заключать и показывать предварительный договор?

Из недавних изменений от марта т.г. в число сильно "интересующихся" счетами и операциями включен Росфинмониторинг (расширены их полномочия в данном вопросе). А тот в свою очередь не забыл напомнить банкам, что пунктом 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ предусмотрено право кредитных организаций отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае, если у сотрудника кредитной организации, в ходе реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения, что операция (сделка) совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
И, насколько я помню, то банки обязаны отправлять в Росфинмониторинг всю информацию по операциям свыше 600 т.р.

Татьяна Литвинова, да, я видел эту новость. Но там они не опровергают, а подтверждают право и обязанность банков проверять источники доходов, просто переводят стрелки с себя на на антиотмывочный закон. Как я понял, деньги в конце концов люди получают, но на это уходит до двух месяцев. Сейчас деньги все хранят как правило не в одном месте, а в разных банках, поэтому, думаю, вероятность проблем с каким то из банков возрастает пропорционально числу банков.

Но судя по откликнувшимся, на практике всё пока не так плохо - такие проблемы пока вроде не часто встречаются. Но это пока...

Последние новости на эту тему:
http://www. rbc. ru/finances/31/03/2016/56fd4d549a79475c3d27a0be?f rom=main

PS. Про документы внятно не говорили. Я в заявлении указала источник денег - продажа квартиры. Очевидно, они хотели бы ДКП получить, как подтверждение. Как я поняла, банки проявляют беспокойство, если счет пополняют сторонние люди или организации ( отмывание, терроризм). А так, если наглеют и кочевряжатся с выдачей, пишите на banki.ru‌‌‌

Борис, снимали после продажи одной квартиры для покупки другой. Пришла заказать деньги, операционист просит подтверждения откуда деньги. Я спросила, почему не спрашивали откуда, при оформлении счета. Затем я сказала, что если она не закажет деньги, напишу жалобу по форме банка и на указанный сайт, с указанием ее фамилии. Пришла через несколько дней получать деньги, таже девица говорит, что мне отказано ( забыла сказать, что жалобу-то я уже написала). Я прошу письменного подтверждения отказа. Девушка исчезает на 15 мин., затем приходит с извинениями, выдает деньги. Затем звонок из банка с извинениями и предложением VIP. То есть задержек с выдачей не было. Возможно, были бы, если б не привентивные меры (жалобы). Вот как-то так.‌‌‌

Мария, снимали для покупки квартиры? Насколько длительной в итоге задержка оказалась? И что просили подтвердить - доход? Какие документы хотели?

Сталкивалась в сбере. Отказали даже в заказе денег на опеделенный день без подтверждения. Написала жалобу на banki.ru. В результате долго извинялись и предложили VIP обслуживание.‌‌‌