Российские банки будут представлять Центробанку максимально полные сведения о тех, кто получает мошеннические переводы либо причастен к таким схемам, сообщил агентству «Прайм» резидент Экспертного клуба ЦСР Глеб Белавин. Новые правила начнут действовать с 1 октября. Это позволит быстро находить телефонных мошенников и предотвращать преступления, уверен эксперт.
Сейчас банки могут только назвать конечного получателя похищенных средств. По новым правилам банки смогут раскрыть сведения о сомнительных переводах по более чем 50 уникальным признакам. ЦБ получит полную информацию о всей цепочке мошеннических переводов.
Если интернет-банкинг одновременно работает в разных географических точках либо предодобренный кредит оформляют сразу после снятия блокировки онлайн-банкинга из-за ошибочного пароля или логина — такие случаи банки будут оценивать как сомнительные. Также банки будут обращать внимание на операции с нового телефона или компьютера, нетипичные для клиента.
По мнению Белавина, это правильный, хотя и немного запоздалый шаг. Эксперт подчеркнул, что жертвами мошенников чаще всего становятся наименее защищенные категории граждан, например пенсионеры. Необходимы конкретные механизмы, которые позволят предотвратить преступления в моменте.
Сфера IT-решений для банковской сферы в России хорошо развита, подчеркнул Белавин. Имеющуюся базу достаточно будет дополнить новыми стандартами безопасности, подключить аналитику, чтобы выявлять признаки мошенничества.
