Мы используем куки-файлы. Соглашение об использовании
Поиск по журналу
Вся Россия

налог с продажи квартиры

Наталья ***
Вся Россия
4 028
6

Здравствуйте ,подскажите пожалуйста, купили квартиру в 2021 г за 3 млн. р., сейчас продаем за 7 млн, трех лет еще нет, с какой суммы придется заплатить налоги? Хотим купить сразу новую за 6 млн, повлияет ли это?

Автор
Теги
6
Наталья ***
Могут подойти
6 комментариев
27 января 2023, 17:55
Лучший совет
Добрый день. Давайте по порядку в хронологической последовательности.
1. Налог платится с суммы дохода.
2. При этом доход можно уменьшить на расход связанный с образованием дохода: (7-3)*13%
3. И вот полученную цифру можно уменьшить на сумму вычета за покупку, если право на использование такого вычета у Вас имеется.
Например. В вашем случае налог составит 520 т.р. Эту цифру можно уменьшить на 260 т.р. за счет вычета за покупку квартиры за 3 м.р. или за счет вычета за покупку следующей квартиры. При этом, если будете использовать для вычета следующую покупку - она обязательно должна быть в этом налоговом периоде и обязательно приобретение жилого помещения с оформленным правом собственности.
В вашем вопросе есть некоторая неясность важных факторов, поэтому комментарий выше только общий. Возможно из-за в наличия дополнительной информации (например, совместная собственность супругов, ипотека) комментарий будет более содержательным и полезным в плане сэкономить на налогах.
И имейте ввиду, что без Вашего участия считаться будет только то, что Вы должны заплатить. Все вычеты и плюшки носят только заявительный характер: не заявил, не получил, плати по полной.
10
0
1 200/50 000
0/50 000
27 января 2023, 21:42
1. Наталья, если ничего не делать и не заявлять по собственной инициативе, тогда по умолчанию возникает налог с 7 миллионов (со всего дохода физ. лица. 7 млн.*13% = много).
2. Но если заявить вычет по расходам, то возникает налог с 4 миллионов (7-3=4*13%= 520 000 рублей к оплате. Существенно меньше, но всё равно не мало).
3. Если к вычету по расходам заявить ещё и покупной вычет с лимитом в два миллиона (если не использовали ранее, ибо позволяется один раз в жизни), тогда налог можно уменьшить ещё, а точнее в два раза (520 000 - 260 000 = 260 000 к уплате. Это уже не плохо, но если есть супруг, покупалось в браке, погашали ипотеку и т.д., то и эту сумму можно уменьшить или свести на ноль.
Полностью согласен с коллегами. Единственное, что позволю себе небольшую поправку по части покупки в одном налоговом периоде. Если налогоплательщик хочет использовать покупной вычет, то покупка в 2021 за три миллиона уже позволяет применить данный вычет и не иметь привязки с новой покупкой в одном налоговом периоде. Если речь идёт о супругах и нужно заявить два вычета по два миллиона, тогда - да, необходимо в том же году добрать недостающий миллион с новой покупки.
5
0
1 182/50 000
0/50 000
27 января 2023, 20:30
Здравствуйте! Возможно , если (чувствуете почему так - потому что в налогообложении не бывает мелочей) раньше не использовали вычет при покупке, то будет так: 1) сначала используете вычет при продаже на сумму расходов, связанных с приобретением этих доходов (7-3 млн) = 4 млн 2) далее используете вычет при покупке этой квартиры в 2021 г. на обоих супругов распределяя его как удобно - либо 1,5 и 1,5, либо 2 и 1 на каждого и тд. Получается 4-3 = 1 млн налогооблагаемая база. за 2023 год 3) про покупке новой квартиры в этом году добираете остаток вычета с покупки (либо с каждого из супругов по 0,5, либо с кого-то одного остаток 1). Итого 1-1= 0. Базы нет, налога к уплате нет. Но нужно все очень правильно сделать.
А может у Вас еще ипотека была или будет… или еще что. А так срок безналоговой продажи для общих случаев составляет 5 лет, а не 3 года, как указываете в вопросе. Удачной арифметики в сделках!
2
0
915/50 000
0/50 000
27 января 2023, 16:53
Налог от продажи будет рассчитан так (сумма продажи - сумма покупки) *0,13.
Если вы в этом же налоговом периоде совершаете покупки и при этом не использовали ранее налоговый вычет (2 000 000), то на этот вычет можно уменьшить налогооблагаемую базу, тогда налог будет считаться (сумма продажи - сумма покупки - сумма вычета (не более 2 млн)) * 0,13
6
0
352/50 000
0/50 000
Наталья ***
Автор
27 января 2023, 16:48
спасибо за ответ, на счет налогового вычета это понятно, вопрос с какой суммы платить налог, с полной суммы или вычитать стоимость покупки и продажи
0
0
148/50 000
0/50 000
27 января 2023, 16:34
Наталья, можно оптимизировать налоги за счет вычета по расходам на приобретение и если еще не пользовались , то за счет "покупного" вычета. И раз вы используете мн. число -"купили", то предположу, что речь идет о супругах.
Нужно чуть больше информации для грамотной консультации.
7
0
285/50 000
0/50 000
Сейчас обсуждают
Почему в Воркуте дешёвые квартиры и зачем молодёжь едет за Полярный круг
Коммуналка не особо впечатлила после аренды в Санкт-Петербурге. В одной квартире я жил, она была в старом фонде, и на получение горячей воды из холодной постоянно расходовалось электричество. В другой квартире не стояли счётчики на воду, платил по нормативам. Может быть, если как-то супер оптимизировать расходы вне Воркуты, разница есть, но это в статье преувеличено.Сравнивать можно с арендой, а не с айфоном. Своя квартира в Воркуте = год аренды в Санкт-Петербурге. Допустим, что план в том, чтобы купить квартиру, а потом, если что, продать за один рубль. Уж за рубль-то поди она продастся быстро. Это кто за свою квартиру много хочет, тем типа сложно продать. А если с самого начала на уме держать возможность продать за рубль, то какие проблемы? За год квартира себя окупила, а дальше только плюс.Я брал ипотеку в Газпромбанке, 2т.р. в месяц было (по старым ценам и старой ставке, конечно). Редкий банк, дающий ипотеки с низким телом кредита. У большинства банков вроде бы минимальное тело кредита 400т.р., то есть, сама квартира и вовсе 500т.р. должна быть для выполнения требования минимального первоначального взноса.В посёлки воркутинские лезть не стоит, там цену айфона можно найти, но как будто не очень осмысленно. Телепорт не изобрели ещё. Сам переезд чего-то стоит. Я свой переезд оценил в 100т.р. Такой крупный переезд первый раз, плана не было, сколько нужно коробок и плёнки. Всё кончалось, ходил ещё докупал. И я в переезд включил альтернативные издержки недополученной зарплаты за время переезда. Кто-то может это расценить как вольный способ оценки переезда, но у меня бухгалтерия получилась такая, и я и правда ощущаю переезд в такую цену. Недополучил это почти как потратил. Ну и зачем бы искать квартиру за 70т.р., если въехать в неё +100т.р.?Что касается работы, я для себя возможность местной работы в крупном городе не исключаю на будущее. Но вот ведь какая бухгалтерия. Я в ценах 2020го года пишу примерно, когда я эти расклады считал. Если сравнивать удалёнку из Воркуты и аренду в Санкт-Петербурге с местной работой, то второй вариант добавляет расходов больше, чем просто аренда. Я бы оценил в 60т.р. в месяц все лишения от жизни в Санкт-Петербурге. То есть, местный работодатель, чтобы выманить с удалёнки, должен предложить мой текущий доход на удалёнке + 60т.р. штраф за Санкт-Петербург + ещё какая-то дельта, чтобы мне имело смысл не просто поменять шило на мыло.Откуда такая разница. Еда бывает:1. сырая2. полуфабрикаты3. готовая в столовойКогда я работал в Санкт-Петербурге на местных работах, я чуть менее, чем всегда питался в столовой, а на удалёнке я перешёл на полуфабрикаты. Я не считаю достаточно целесообразным валандаться прямо вообще с сырой едой, но полуфабрикаты зарешали по сравнению со столовой. Вот картофель чистить и резать самому это сырая еда, я считаю. А замороженный чищенный уже нарезанный картофель из Магнита или Пятёрочки это полуфабрикат. Он вроде бы как для жарки, но можно в кастрюлю бросить такой картофель, и ещё заправку для борща вывалить, это я тоже считаю полуфабрикат, водой залить и варить, и это получается борщ. На удалёнке я могу параллельно с работой ходить к плите помешивать. Я бы не смог валандаться вообще с сырой едой параллельно с работой, но полуфабрикаты вываливать в кастрюлю или сковороду можно. Ещё на удалёнке я могу есть прямо перед компьютером, в рабочее время. Где бы кто мне это позволил на обычной работе с присутствием? На обычной работе обед только вне работы, а ещё минус время на транспорт.Готовить дома полуфабрикаты гипотетически на обычной работе можно, и я по возможности делал, но всё же так хорошо, как удалёнке, никогда не было.Вот так получается, что расходы на еду падают, и времени свободного больше, чем просто потери на транспорт.К этому ещё можно добавить такую проблему с арендой. Чтобы вселиться в локацию, надо заплатить первый месяц, 100% комиссии агенту, 100% залог. Ещё когда арендовать, то надо платить вперёд, а когда зарабатывать, то месяц полный можно отработать, потом в следующем месяце наступает 10е число, и тогда только идут деньги, а уже давно пора второй месяц аренды платить. Работа компьютерная не самая стабильная. То корона, то санкции, постоянно какая-то фигня происходит, и не все работы эту фигню переживают. Может требоваться менять и работу, и место аренды, чтоб не ездить полтора часа в другой конец города. А может фигня произойти не с работой, а с арендодателем. И надо будет внахлёст две аренды платить, пока идёт переезд. А если фигня всё же с работой, то несколько месяцев искать новую хорошую. Зарплаты нет, а аренда есть.Бухгалтерия получается примерно такая, что если бы я снова вернулся в крупный город, там поработал и опять неожиданно остался без работы, то вернуться в Воркуту, а потом вдруг найти работу в большом городе и тут же обратно вернуться с учетверённой арендой, за два первых месяца и 100% комиссии агенту и 100% залог, вот это всё получается примерно как просто продолжать сидеть без денег, но с арендой, 4 месяца искать работу.Большой город как бы делает из меня лудомана. То ли манатки собирать, в норку забиваться и запасы тратить как можно медленнее. То ли всё быстро обойдётся, и лучше продолжать искать. Я просто не могу не делать ставки. Говорили, к сентябрю 2020 назад всё откроется. И наступил сентябрь 2020, и назад ничего не открылось.Короче, поездил я так несколько лет на пороховой бочке и понял, что сырую стоимость аренды надо умножать в уме в полтора раза, чтобы понимать реалистичную стоимость аренды в другом городе с учётом всей фигни, которая просто не может перестать происходить.Полуторакратная аренда и дорогая готовая еда, — вот два вклада в удорожание жизни в большом городе.> Ради достижения цели эскапизма можно за те же деньги купить квартиру в посёлке на окраине любой области в Центральной России, кроме МосковскойНу не знаю, не знаю, а как в этих посёлках дела со CDEK, DPD, DNS, Буквоедом? Легко ли выезжать. У нас хотя прямые поезда убрали некоторые, остаются вагоны, которые перецепляют из поезда в поезд. Без пересадки можно доехать в разные направления. А из посёлка надо как-то на электричке выбираться и потом обратно забираться. Есть свои минусы перед Воркутой.
Подпишитесь на рассылку и будьте в курсе новостей рынка недвижимости