недвижимостьЦИАН - база объявлений о продаже и аренде недвижимостиhttps://www.cian.ru/help/about/rules-legal/советыЗагородная недвижимость

Как уменьшить налог от продажи дома (2019г. постройки)

Вся Россия 2 156 23

Построил дом (2019г)

зарегистрировал, кадастровая стоимость 3000000

хочу продать за 7000000

в договоре покупатель не хочет указывать сумму менее 5000000

как уменьшить мне сумму налога от продажи

Советы 23
Дмитрий КаредваЛучший совет

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
18 июня 2019, 8:43

Мало вводных данных. Если земля в собственности более минимального предельного срока владения, сумму налога можно уменьшить распределением стоимости земельного участка и дома в договоре купли-продажи с учетом особенностей п. 5 ст. 217.1 НК РФ. Далее - применение расходов на строительство.

ID: 3044379718 июня 2019, 9:01

земля в собственности тоже с 2019

ID: 3044379718 июня 2019, 9:02

Кадастровая стоимость земли 350000₽
Кадастровая стоимость дома 2700000₽

Дмитрий Каредва

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
18 июня 2019, 9:11

Землю покупали? За сколько? Расходы на дом сможете подтвердить документально? Путь оптимизации - только занижение с учетом п. ст. 217.1 НК РФ + применение расходов в декларации. Других вариантов нет.

ID: 3044379718 июня 2019, 10:03

Землю покупал за 600т₽
Расходы на постройку (чеки) максимум на 3млн.₽ наберу.
Тогда как считать (5млн-3.600)*13%=182т, так?
А что за расходы в декларации?

Дмитрий Каредва

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
18 июня 2019, 10:18

В таком случае по земле вам выгоднее применить стандартный налоговый вычет в размере 1 млн. рублей, а по дому - сумму расходов. Смысл указанной статьи в том, что в случае указания в договоре суммы, меньшей, чем 0,7К доходы налогоплательщика приравниваются к этой величине. Таким образом, указание в договоре стоимости земельного участка меньшей, чем 2450 не имеет никакого смысла. Минимальный НДФЛ по земле (2450-1000)*13%=188,5. По дому при условии применения расходов на приобретение и указания в ДКП стоимости дома 2550 (в сумме с землёй - 5000) налог не возникает. Вычеты носят заявительный характер, после продажи вам необходимо будет заполнить декларацию 3-НДФЛ, применив в ней стандартный вычет по земле и подтверждённые расходы по дому. Если у вас остались вопросы, за подробной консультацией лучше обратиться к специалисту в своём регионе очно.

ID: 3044379718 июня 2019, 10:22

Спасибо большое за такие развёрнутые ответы!!

Дмитрий Каредва

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
18 июня 2019, 10:33

Если кадастр земли 350 тысяч, а не 3,5 миллиона - расчёт будет другим, увидел лишний нолик. Но принцип, думаю, вы поняли. Если по земле кадастр 350, есть смысл поднять стоимость дома в ДКП до суммы расходов на него, то есть до 3000. Тогда НДФЛ по участку будет меньше, чем в моем предыдущем комментарии.

Анна Орлова18 июня 2019, 8:13

1. Ждать 5 лет
2. Учесть затраты( если возможно)
3. Платить налог с суммы свыше 1 млн

ID: 3044379718 июня 2019, 9:07

Чеков набирается около 3млн

ID: 3044379718 июня 2019, 9:36

Чеков набирается около 3 млн.
А как платить налог свыше 1 млн?

Анна Орлова18 июня 2019, 11:32

Не факт что налоговая будет рассматривать чеки. Мало ли чеков можно набрать!
Налог вы обязаны заплатить с суммы полученного дохода минус не облагаемый налогом 1 млн( или затраты на приобретение- если их удастся доказать) Всё это вносите в декларацию, которую обязаны сдать до 30 апреля следующего за отчетным года

ID: 3044379718 июня 2019, 12:02

Получается с 4 млн 13% оплатить? Так?

Марсель Ахметшин

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
18 июня 2019, 8:43

Ждать 5 лет, искать другого покупателя, постараться договориться с этим покупателем о приемлемой для вас сумме в ДКП

ID: 3044379718 июня 2019, 9:06

Покупатель обосновывает тем что указав меньшую сумму (а он и так согласился на 5млн) он рискует что в течение какого то времени я могу расторгнуть договор и вернуть ему только сумму прописанную в договоре а дом оставить себе

ID: 3044379718 июня 2019, 9:23

Да и не дай Бог что куча родственников могут за наследством пожаловать
Или глупости это всё?
Как грамотно всё сделать, чтоб и покупатель был спокоен, и я налогов оплатил минимальную сумму

ID: 3044379718 июня 2019, 9:35

Ознакомился со ст.271, но там немного не доступно разъяснение, поясните попроще пожалуйста
Там сказано только если доход меньше кадастровой стоимости, а у меня доход больше кадастровой стоимости.
Я так понимаю кадастровая стоимость мне не важна, мне важна рыночная стоимость
Пусть дом указываем 4500000 и участок 500000 в договоре кп, я предоставляю чеки на 3000000 млн.р., налог я буду платить с 2млн.р?

ID: 3044379718 июня 2019, 12:09

Как убедить покупателя указать в ДКП 3млн., а не 5 млн?
Чтоб он избежал рисков, может доп. договор какой оставить о передаче 2 млн

Галина Пушкарева18 июня 2019, 12:46

Если хотите продать в этом году- то только по описанной выше схеме.Если продажа не горит - то дробите на доли и перепродавайте родственникам,а потом вместе и продадите.Не советую давить на Покупателя. Он и так Вам 2 млн занизил

Светлана Смогина19 июня 2019, 11:17

Вы прям так спрашиваете как нарушить закон и сговориться с покупателем с целью обмана государства?

ID: 3044379721 июня 2019, 20:08

Да глупая затея, ДКП составили по обоюдному, решили не рисковать
Лишние проблемы никому не нужны

ID: 3044379721 июня 2019, 20:22

Государство обманывать нет цели, хотел свои деньги сэкономить, затраченные при строительстве( просто чеки не хранил, а выбрасывал

Иосиф Колодин22 июня 2019, 13:46

Добрый день!Самое правильное решение Вами принято!!!До подачи налоговой декларации за 2019 год у вас еще уйма времени. Во-первых:Восстанавливайте утерянные (выброшенные) документы. Помните, каждые десять тысяч рублей восстановленных расходов будут стоить вам 1300 руб.Да, бумажек получится много, но оно того стоит!В моей практике, совсем недавно, в описи документов (на 8 листах), подтверждающих расходы на строительство жилого дома был указан 371 документ на сумму немногим более 3 млн. руб.Приложение копий этих документов налогоплательщик даже переплел, как отчет! Во-вторых:Вы ничего не сказали о том, использовали ли Вы свое право на вычет при строительстве дома?Если нет, то уже сегодня у Вас не будет налога к уплате с дохода от продажи дома в сумме 5600000 руб. (600 тыс.руб. - земля + 3 млн.руб. - расходы на строительство + 2 млн.руб. -Ваш вычет при строительстве дома)В третьих:Как понимаю, собственник дома в реестре Вы один значитесь, а Вы официально в браке?Если да, то:1). Право на вычет при строительстве... имеет и Ваша супруга, если она его еще не использовала ранее.2). Доход от продажи дома Вы с супругой можете распределить по соглашению, возможно, даже прописав это в договоре купли-продажи.Такая практика у меня есть, когда дом на муже, а вычет при строительстве дома получили и муж и жена.Таким образом, уже сегодня у не будет налога к уплате с дохода от продажи дома в сумме 7200000 руб. (5,6 млн.руб. + 1,6 млн.руб. -вычет супруги при строительстве дома)У супруги вычет может быть не более 2 млн.руб., но пока по вашей информации расходов у вас всего 3,6 млн.руб.)Будут вопросы, обращайтесь.

Сейчас обсуждают
редакцияeditorial@cian.ru