Здравствуйте. В июле 2025 года получила квартиру от тёти по дарению, в ноябре 2025 года продала за 7 миллионов. Что с налогами? Кадастровая стоимость 3 миллиона.
Цифры недели
30 января 2026
Поиск по журналу
Вся Россия
Автор
Теги
0
0
9
Татьяна
Могут подойти
9 комментариев
18 января, 17:01
Лучший совет
8
0
22 января, 19:09
Татьяна, добрый вечер! Знакомая ситуация — подарили квартиру, быстро продали, а дальше начинается квест с НК и калькулятором...
По сути: тётя — не близкий родственник, значит налог и с дарения, и с продажи, но здесь можно законно сократить базу.
Что делать:
Дарение: доход 3 млн.
2,4 млн × 13% + 600 тыс × 15% = 402 тыс ₽.
Продажа: по ст. 220 НК РФ доход 7 млн можно уменьшить на «расходы» — ту же сумму 3 млн.
Налог с продажи: (7 − 3) млн × 15% = 600 тыс ₽.
Подать 3-НДФЛ до 30.04.2026 с договорами дарения и продажи.
👉 Всего налогов: 1 002 000 ₽.
Из практики: чаще всего спорят не с налоговой, а между собой — где что вычитать 😉
Напишите — разберём без навязывания!
По сути: тётя — не близкий родственник, значит налог и с дарения, и с продажи, но здесь можно законно сократить базу.
Что делать:
Дарение: доход 3 млн.
2,4 млн × 13% + 600 тыс × 15% = 402 тыс ₽.
Продажа: по ст. 220 НК РФ доход 7 млн можно уменьшить на «расходы» — ту же сумму 3 млн.
Налог с продажи: (7 − 3) млн × 15% = 600 тыс ₽.
Подать 3-НДФЛ до 30.04.2026 с договорами дарения и продажи.
👉 Всего налогов: 1 002 000 ₽.
Из практики: чаще всего спорят не с налоговой, а между собой — где что вычитать 😉
Напишите — разберём без навязывания!
0
0
Татьяна
20 января, 17:58
всем огромное спасибо
0
0
19 января, 09:36
Дим, от перестановки слагаемых сумма налога не меняется, ук меня калькулятор дал сбой, извиняюсь )
7 млн., из которых 13% до 2,4 млн. и 15% с разницы = 1 002 000 руб.
7 млн., из которых 13% до 2,4 млн. и 15% с разницы = 1 002 000 руб.
1
0
19 января, 09:32
Ой, спасибо Антонине. Видимо калькулятор дал сбой: 7 млн., из которых 13% до 2,4 млн. и 15% с разницы = 1 002 000 руб.
3
0
19 января, 09:18
Дарение
3 м.р. из них 2,4 м.р. по ставке 13% = 312 т.р.; 600 т.р. по ставке 15% = 90 т.р. Всего 402 т.р.
Продажа
(7-3)*15% = 600 т.р.
ИТОГО: 1 002 000 р.
3 м.р. из них 2,4 м.р. по ставке 13% = 312 т.р.; 600 т.р. по ставке 15% = 90 т.р. Всего 402 т.р.
Продажа
(7-3)*15% = 600 т.р.
ИТОГО: 1 002 000 р.
5
0
19 января, 08:21
Добрый день! Согласно ст. 220 НК:
«При продаже имущества … полученных на безвозмездной основе, … а также по договору дарения … налогоплательщик вправе уменьшить полученные доходы от продажи такого имущества на величину документально подтвержденных расходов в виде сумм, с которых был исчислен и уплачен налог при приобретении … имущества…»
Если рассматривать пример автора:
3 млн. - кадастровая стоимость полученной в дар квартиры. Налог: 13% с 2,4 млн., 15% с 0,6 млн. Всего 402 тыс.
7 млн. - доход от продажи, который можно уменьшить на величину расходов, согласно ст. 220 НК, то есть на 3 млн. И хотя налог на момент применения расходов еще не уплачен, считаю, что из-за первичного получения в дар вычитать 3 млн. нужно именно из 7, а не из 10, потому что к первой сделке (дарение) вычет по ней же не применяется, по ней идет расчет налога без вычетов со всей кадастровой стоимости. 7-3, остается 4 млн., с них нужно уплатить 15%, или 600 тыс. Общая сумма налога выходит 1002.
«При продаже имущества … полученных на безвозмездной основе, … а также по договору дарения … налогоплательщик вправе уменьшить полученные доходы от продажи такого имущества на величину документально подтвержденных расходов в виде сумм, с которых был исчислен и уплачен налог при приобретении … имущества…»
Если рассматривать пример автора:
3 млн. - кадастровая стоимость полученной в дар квартиры. Налог: 13% с 2,4 млн., 15% с 0,6 млн. Всего 402 тыс.
7 млн. - доход от продажи, который можно уменьшить на величину расходов, согласно ст. 220 НК, то есть на 3 млн. И хотя налог на момент применения расходов еще не уплачен, считаю, что из-за первичного получения в дар вычитать 3 млн. нужно именно из 7, а не из 10, потому что к первой сделке (дарение) вычет по ней же не применяется, по ней идет расчет налога без вычетов со всей кадастровой стоимости. 7-3, остается 4 млн., с них нужно уплатить 15%, или 600 тыс. Общая сумма налога выходит 1002.
6
0
19 января, 08:03
Арман, что-то не сходится с математикой:
Налог с дарения = 402000 (2.4*13%+600т*15%)
Налог с продажи= 600.000 (уменьшаем налогооблагаемую базу за счёт расходов при дарении, на сумму уплаченного налога)
Итого: 1002 000
Налог с дарения = 402000 (2.4*13%+600т*15%)
Налог с продажи= 600.000 (уменьшаем налогооблагаемую базу за счёт расходов при дарении, на сумму уплаченного налога)
Итого: 1002 000
5
0
ID: 80766676
18 января, 19:48
Покупатели капец рисковые.
3
0
Сейчас обсуждают
кто платит за риэлторскую услугу? продавец? покупатель?
В случае аренды , комиссия оплачивается арендатором , это в России везде так, арендатор платит за чистоту сделки , за спокойствие и уверенность в том , что риэлтор составит правильный договор, сделает видео , чтобы потом обеспечительный платеж вернуть без вычетов , за то, что его , без видимых причин не выселит "настоящий" собственник квартиры, аренда пройдет гладко, без разборок и взаимных претензий. Все, что описала выше, увы, есть практически всегда, когда встречаются те, кто не хочет платить за свое спокойствие и сохраненные нервы .
"Электронная" регистрация сделки в Сбербанке - употреблять с осторожностью!
Кому Вы нужны и почему такая паранойя?)
Досрочное погашение ипотеки: когда это выгодно
📌 Алгоритм действийЕсли деньги появились ДО даты регулярного платежа ➝ Вноси досрочно сразу, не жди.Так остаток долга уменьшится раньше.Проценты будут считаться с меньшей суммы, и ты экономишь каждый день.Если деньги появились В ДЕНЬ регулярного платежа ➝ Дождись списания основного платежа и сразу внеси досрочный.В этот момент проценты за месяц уже закрыты.Вся досрочная сумма уйдёт в тело кредита.Если деньги появились ПОСЛЕ даты регулярного платежа ➝ Вноси досрочно как можно скорее.Каждый день ожидания = новые проценты.Чем быстрее внесёшь, тем меньше переплата.
В кабмине обеспокоены ожидаемым вводом жилья в 2028–2029 годах
к 2027-28 году не удастся даже распродать и реализовать уже начатые объекты, грядут массовые задержки ввода, .... а мантры про некую эфемерную всемогущую ипотеку это просто влажные мечты .... закредитованность итак велика и раздувать на пустом месте ипотечный пузырь правительство не станет, там специалисты высокого класса... а если чудо случится то застройщики смогут оперативно запустить все проекты которые захотят,, в условиях же низкого спроса и неясных перспектив запускать новые проекты могут только те кто хочет разориться
Подпишитесь на рассылку и будьте в курсе новостей рынка недвижимости
Итого: Общий доход за 2025 год составил 10 млн. Отсюда минусуем вычет в размере 3 млн. = 7 млн., из которых 13% до 2,4 млн. и 15% с разницы. Налог к уплате 1 362 000 руб.