Здравствуйте. В июле 2025 года получила квартиру от тёти по дарению, в ноябре 2025 года продала за 7 миллионов. Что с налогами? Кадастровая стоимость 3 миллиона.
Эксперты объяснили, почему застройщики стали реже срывать сроки сдачи домов
6 мая 2026
Поиск по журналу
Зеленоград
Автор
Теги
0
0
9
Татьяна
Могут подойти
9 комментариев
18 января, 17:01
Лучший совет
8
0
22 января, 19:09
Татьяна, добрый вечер! Знакомая ситуация — подарили квартиру, быстро продали, а дальше начинается квест с НК и калькулятором...
По сути: тётя — не близкий родственник, значит налог и с дарения, и с продажи, но здесь можно законно сократить базу.
Что делать:
Дарение: доход 3 млн.
2,4 млн × 13% + 600 тыс × 15% = 402 тыс ₽.
Продажа: по ст. 220 НК РФ доход 7 млн можно уменьшить на «расходы» — ту же сумму 3 млн.
Налог с продажи: (7 − 3) млн × 15% = 600 тыс ₽.
Подать 3-НДФЛ до 30.04.2026 с договорами дарения и продажи.
👉 Всего налогов: 1 002 000 ₽.
Из практики: чаще всего спорят не с налоговой, а между собой — где что вычитать 😉
Напишите — разберём без навязывания!
По сути: тётя — не близкий родственник, значит налог и с дарения, и с продажи, но здесь можно законно сократить базу.
Что делать:
Дарение: доход 3 млн.
2,4 млн × 13% + 600 тыс × 15% = 402 тыс ₽.
Продажа: по ст. 220 НК РФ доход 7 млн можно уменьшить на «расходы» — ту же сумму 3 млн.
Налог с продажи: (7 − 3) млн × 15% = 600 тыс ₽.
Подать 3-НДФЛ до 30.04.2026 с договорами дарения и продажи.
👉 Всего налогов: 1 002 000 ₽.
Из практики: чаще всего спорят не с налоговой, а между собой — где что вычитать 😉
Напишите — разберём без навязывания!
0
0
Татьяна
20 января, 17:58
всем огромное спасибо
0
0
19 января, 09:36
Дим, от перестановки слагаемых сумма налога не меняется, ук меня калькулятор дал сбой, извиняюсь )
7 млн., из которых 13% до 2,4 млн. и 15% с разницы = 1 002 000 руб.
7 млн., из которых 13% до 2,4 млн. и 15% с разницы = 1 002 000 руб.
1
0
19 января, 09:32
Ой, спасибо Антонине. Видимо калькулятор дал сбой: 7 млн., из которых 13% до 2,4 млн. и 15% с разницы = 1 002 000 руб.
3
0
19 января, 09:18
Дарение
3 м.р. из них 2,4 м.р. по ставке 13% = 312 т.р.; 600 т.р. по ставке 15% = 90 т.р. Всего 402 т.р.
Продажа
(7-3)*15% = 600 т.р.
ИТОГО: 1 002 000 р.
3 м.р. из них 2,4 м.р. по ставке 13% = 312 т.р.; 600 т.р. по ставке 15% = 90 т.р. Всего 402 т.р.
Продажа
(7-3)*15% = 600 т.р.
ИТОГО: 1 002 000 р.
5
0
19 января, 08:21
Добрый день! Согласно ст. 220 НК:
«При продаже имущества … полученных на безвозмездной основе, … а также по договору дарения … налогоплательщик вправе уменьшить полученные доходы от продажи такого имущества на величину документально подтвержденных расходов в виде сумм, с которых был исчислен и уплачен налог при приобретении … имущества…»
Если рассматривать пример автора:
3 млн. - кадастровая стоимость полученной в дар квартиры. Налог: 13% с 2,4 млн., 15% с 0,6 млн. Всего 402 тыс.
7 млн. - доход от продажи, который можно уменьшить на величину расходов, согласно ст. 220 НК, то есть на 3 млн. И хотя налог на момент применения расходов еще не уплачен, считаю, что из-за первичного получения в дар вычитать 3 млн. нужно именно из 7, а не из 10, потому что к первой сделке (дарение) вычет по ней же не применяется, по ней идет расчет налога без вычетов со всей кадастровой стоимости. 7-3, остается 4 млн., с них нужно уплатить 15%, или 600 тыс. Общая сумма налога выходит 1002.
«При продаже имущества … полученных на безвозмездной основе, … а также по договору дарения … налогоплательщик вправе уменьшить полученные доходы от продажи такого имущества на величину документально подтвержденных расходов в виде сумм, с которых был исчислен и уплачен налог при приобретении … имущества…»
Если рассматривать пример автора:
3 млн. - кадастровая стоимость полученной в дар квартиры. Налог: 13% с 2,4 млн., 15% с 0,6 млн. Всего 402 тыс.
7 млн. - доход от продажи, который можно уменьшить на величину расходов, согласно ст. 220 НК, то есть на 3 млн. И хотя налог на момент применения расходов еще не уплачен, считаю, что из-за первичного получения в дар вычитать 3 млн. нужно именно из 7, а не из 10, потому что к первой сделке (дарение) вычет по ней же не применяется, по ней идет расчет налога без вычетов со всей кадастровой стоимости. 7-3, остается 4 млн., с них нужно уплатить 15%, или 600 тыс. Общая сумма налога выходит 1002.
6
0
19 января, 08:03
Арман, что-то не сходится с математикой:
Налог с дарения = 402000 (2.4*13%+600т*15%)
Налог с продажи= 600.000 (уменьшаем налогооблагаемую базу за счёт расходов при дарении, на сумму уплаченного налога)
Итого: 1002 000
Налог с дарения = 402000 (2.4*13%+600т*15%)
Налог с продажи= 600.000 (уменьшаем налогооблагаемую базу за счёт расходов при дарении, на сумму уплаченного налога)
Итого: 1002 000
5
0
ID: 80766676
18 января, 19:48
Покупатели капец рисковые.
3
0
Сейчас обсуждают
Как платить налог по новым правилам при продаже жилья
Здравствуйте. При продаже всей квартиры одним договором стандартный налоговый вычет применяется пропорционально доле (Письмо Федеральной налоговой службы от 7 февраля 2025 г. № БС-17-11/388@ “О рассмотрении обращения”).Соответственно, считайте долю от вычета согласно проданной доле в праве собственности, на полученную сумму можно будет уменьшить доход от продажи. Также учитывайте, что если полученный доход выше 0,7*К (К – кадастровая стоимость доли), доход будет приравнен к величине 0,7*К. Некоторые регионы увеличили коэффициент до 1 и сравнивать доход нужно со всей кадастровой стоимостью доли, а не с ее 70%. Список регионов можете найти, он в открытом доступе. Принадлежность к региону определяется не адресом проданного объекта недвижимости, а постоянной регистрацией (пропиской) налогоплательщика на дату регистрации перехода права собственности. Еще одним способом уменьшения дохода при продаже унаследованной недвижимости является применение расходов наследодателя. Если ваш отец при жизни приобретал квартиру, долю в которой вы унаследовали, при продаже вы можете выбрать, что для вас будет более выгодным – применение стандартного налогового вычета или применение расходов наследодателя. И то, и другое применяется пропорционально проданной доле.
Молчание-золото: о секретной части ГПЗУ про зоны санитарной охраны источников питьевого водоснабжения
вот сегодня получил ГПЗУ, дословно:Границы зон, в которых разрешается строительство объектов капительного строительства, отображаются в режимной части градостроительно плана земельного участка.всё, зона не обозначена, строить не могу -- чиновники взяли новую высоту бессмысленности
Подпишитесь на рассылку и будьте в курсе новостей рынка недвижимости
Итого: Общий доход за 2025 год составил 10 млн. Отсюда минусуем вычет в размере 3 млн. = 7 млн., из которых 13% до 2,4 млн. и 15% с разницы. Налог к уплате 1 362 000 руб.