Здравствуйте. В июле 2025 года получила квартиру от тёти по дарению, в ноябре 2025 года продала за 7 миллионов. Что с налогами? Кадастровая стоимость 3 миллиона.
Средний метраж квартир в столице вырос после отказа от микроквартир
19 марта 2026
Поиск по журналу
Москва и МО
Автор
Теги
0
0
9
Татьяна
Могут подойти
9 комментариев
18 января, 17:01
Лучший совет
8
0
22 января, 19:09
Татьяна, добрый вечер! Знакомая ситуация — подарили квартиру, быстро продали, а дальше начинается квест с НК и калькулятором...
По сути: тётя — не близкий родственник, значит налог и с дарения, и с продажи, но здесь можно законно сократить базу.
Что делать:
Дарение: доход 3 млн.
2,4 млн × 13% + 600 тыс × 15% = 402 тыс ₽.
Продажа: по ст. 220 НК РФ доход 7 млн можно уменьшить на «расходы» — ту же сумму 3 млн.
Налог с продажи: (7 − 3) млн × 15% = 600 тыс ₽.
Подать 3-НДФЛ до 30.04.2026 с договорами дарения и продажи.
👉 Всего налогов: 1 002 000 ₽.
Из практики: чаще всего спорят не с налоговой, а между собой — где что вычитать 😉
Напишите — разберём без навязывания!
По сути: тётя — не близкий родственник, значит налог и с дарения, и с продажи, но здесь можно законно сократить базу.
Что делать:
Дарение: доход 3 млн.
2,4 млн × 13% + 600 тыс × 15% = 402 тыс ₽.
Продажа: по ст. 220 НК РФ доход 7 млн можно уменьшить на «расходы» — ту же сумму 3 млн.
Налог с продажи: (7 − 3) млн × 15% = 600 тыс ₽.
Подать 3-НДФЛ до 30.04.2026 с договорами дарения и продажи.
👉 Всего налогов: 1 002 000 ₽.
Из практики: чаще всего спорят не с налоговой, а между собой — где что вычитать 😉
Напишите — разберём без навязывания!
0
0
Татьяна
20 января, 17:58
всем огромное спасибо
0
0
19 января, 09:36
Дим, от перестановки слагаемых сумма налога не меняется, ук меня калькулятор дал сбой, извиняюсь )
7 млн., из которых 13% до 2,4 млн. и 15% с разницы = 1 002 000 руб.
7 млн., из которых 13% до 2,4 млн. и 15% с разницы = 1 002 000 руб.
1
0
19 января, 09:32
Ой, спасибо Антонине. Видимо калькулятор дал сбой: 7 млн., из которых 13% до 2,4 млн. и 15% с разницы = 1 002 000 руб.
3
0
19 января, 09:18
Дарение
3 м.р. из них 2,4 м.р. по ставке 13% = 312 т.р.; 600 т.р. по ставке 15% = 90 т.р. Всего 402 т.р.
Продажа
(7-3)*15% = 600 т.р.
ИТОГО: 1 002 000 р.
3 м.р. из них 2,4 м.р. по ставке 13% = 312 т.р.; 600 т.р. по ставке 15% = 90 т.р. Всего 402 т.р.
Продажа
(7-3)*15% = 600 т.р.
ИТОГО: 1 002 000 р.
5
0
19 января, 08:21
Добрый день! Согласно ст. 220 НК:
«При продаже имущества … полученных на безвозмездной основе, … а также по договору дарения … налогоплательщик вправе уменьшить полученные доходы от продажи такого имущества на величину документально подтвержденных расходов в виде сумм, с которых был исчислен и уплачен налог при приобретении … имущества…»
Если рассматривать пример автора:
3 млн. - кадастровая стоимость полученной в дар квартиры. Налог: 13% с 2,4 млн., 15% с 0,6 млн. Всего 402 тыс.
7 млн. - доход от продажи, который можно уменьшить на величину расходов, согласно ст. 220 НК, то есть на 3 млн. И хотя налог на момент применения расходов еще не уплачен, считаю, что из-за первичного получения в дар вычитать 3 млн. нужно именно из 7, а не из 10, потому что к первой сделке (дарение) вычет по ней же не применяется, по ней идет расчет налога без вычетов со всей кадастровой стоимости. 7-3, остается 4 млн., с них нужно уплатить 15%, или 600 тыс. Общая сумма налога выходит 1002.
«При продаже имущества … полученных на безвозмездной основе, … а также по договору дарения … налогоплательщик вправе уменьшить полученные доходы от продажи такого имущества на величину документально подтвержденных расходов в виде сумм, с которых был исчислен и уплачен налог при приобретении … имущества…»
Если рассматривать пример автора:
3 млн. - кадастровая стоимость полученной в дар квартиры. Налог: 13% с 2,4 млн., 15% с 0,6 млн. Всего 402 тыс.
7 млн. - доход от продажи, который можно уменьшить на величину расходов, согласно ст. 220 НК, то есть на 3 млн. И хотя налог на момент применения расходов еще не уплачен, считаю, что из-за первичного получения в дар вычитать 3 млн. нужно именно из 7, а не из 10, потому что к первой сделке (дарение) вычет по ней же не применяется, по ней идет расчет налога без вычетов со всей кадастровой стоимости. 7-3, остается 4 млн., с них нужно уплатить 15%, или 600 тыс. Общая сумма налога выходит 1002.
6
0
19 января, 08:03
Арман, что-то не сходится с математикой:
Налог с дарения = 402000 (2.4*13%+600т*15%)
Налог с продажи= 600.000 (уменьшаем налогооблагаемую базу за счёт расходов при дарении, на сумму уплаченного налога)
Итого: 1002 000
Налог с дарения = 402000 (2.4*13%+600т*15%)
Налог с продажи= 600.000 (уменьшаем налогооблагаемую базу за счёт расходов при дарении, на сумму уплаченного налога)
Итого: 1002 000
5
0
ID: 80766676
18 января, 19:48
Покупатели капец рисковые.
3
0
Сейчас обсуждают
Освобождение семей с двумя и более детьми от НДФЛ при продаже недвижимости
Арман, пожалуйста помогите разобраться! Двое детей, до 18 лет, имею 4 квартиры в провинции и дом в деревне ( большой), хочу продать одну квартиру ( владею з года) и купить с большей площадью , чем ту, что продаю и большей кадастровой стоимостью, чем все что имею , хочу квартиру купить в Москве, ориентировочно, она 15 мл, а все что имею 12 млн...будет ли ко мне применено освобождение от налога, то есть на выходе, останется 3 квартиры и дом, но вместо одной квартиры в провинции_ одна квартира в Москве.
Какие моменты надо обсудить с арендатором до заключения договора
Такие как вы рассуждают по принципу: лучше переесть, чем не доспать. В Германии, например, наниматель должен предоставить рекомендацию от прежнего наймодателя, положить на депозит оплату за два месяца в качестве залога, перед выездом произвести косметический ремонт. В жилых комнатах обычно мебели нет. Наймодатель выбирает нанимателя из обратившихся претендентов.
Рассрочка от застройщика в 2026: почему её стало так много, как она влияет на цены и где риски для покупателя
Павел, спасибо за дополнение.Да, согласна, рассрочка действительно может работать очень по-разному, и смотреть только на комфортный ежемесячный платёж без итоговой стоимости рискованно.Есть и удачные примеры, когда при сильном первоначальном взносе и грамотной финансовой логике рассрочка оказывалась вполне разумным инструментом. Но для массового покупателя, на мой взгляд, всё равно важно считать не только платёж, но и полную цену, график, штрафы, условия досрочного погашения и реальную нагрузку на бюджет.По кавычкам - в черновике точно не было задачи так их выделять, возможно, это уже особенности отображения на сайте :)
Подпишитесь на рассылку и будьте в курсе новостей рынка недвижимости
Итого: Общий доход за 2025 год составил 10 млн. Отсюда минусуем вычет в размере 3 млн. = 7 млн., из которых 13% до 2,4 млн. и 15% с разницы. Налог к уплате 1 362 000 руб.