Здравствуйте. В июле 2025 года получила квартиру от тёти по дарению, в ноябре 2025 года продала за 7 миллионов. Что с налогами? Кадастровая стоимость 3 миллиона.
«Дом.РФ» поддержал запуск федеральной программы жилищных сбережений
30 сентября 2026
Поиск по журналу
Москва и МО
Автор
Теги
0
0
9
Татьяна
Могут подойти
9 комментариев
18 января, 17:01
Лучший совет
8
0
22 января, 19:09
Татьяна, добрый вечер! Знакомая ситуация — подарили квартиру, быстро продали, а дальше начинается квест с НК и калькулятором...
По сути: тётя — не близкий родственник, значит налог и с дарения, и с продажи, но здесь можно законно сократить базу.
Что делать:
Дарение: доход 3 млн.
2,4 млн × 13% + 600 тыс × 15% = 402 тыс ₽.
Продажа: по ст. 220 НК РФ доход 7 млн можно уменьшить на «расходы» — ту же сумму 3 млн.
Налог с продажи: (7 − 3) млн × 15% = 600 тыс ₽.
Подать 3-НДФЛ до 30.04.2026 с договорами дарения и продажи.
👉 Всего налогов: 1 002 000 ₽.
Из практики: чаще всего спорят не с налоговой, а между собой — где что вычитать 😉
Напишите — разберём без навязывания!
По сути: тётя — не близкий родственник, значит налог и с дарения, и с продажи, но здесь можно законно сократить базу.
Что делать:
Дарение: доход 3 млн.
2,4 млн × 13% + 600 тыс × 15% = 402 тыс ₽.
Продажа: по ст. 220 НК РФ доход 7 млн можно уменьшить на «расходы» — ту же сумму 3 млн.
Налог с продажи: (7 − 3) млн × 15% = 600 тыс ₽.
Подать 3-НДФЛ до 30.04.2026 с договорами дарения и продажи.
👉 Всего налогов: 1 002 000 ₽.
Из практики: чаще всего спорят не с налоговой, а между собой — где что вычитать 😉
Напишите — разберём без навязывания!
0
0
Татьяна
20 января, 17:58
всем огромное спасибо
0
0
19 января, 09:36
Дим, от перестановки слагаемых сумма налога не меняется, ук меня калькулятор дал сбой, извиняюсь )
7 млн., из которых 13% до 2,4 млн. и 15% с разницы = 1 002 000 руб.
7 млн., из которых 13% до 2,4 млн. и 15% с разницы = 1 002 000 руб.
1
0
19 января, 09:32
Ой, спасибо Антонине. Видимо калькулятор дал сбой: 7 млн., из которых 13% до 2,4 млн. и 15% с разницы = 1 002 000 руб.
3
0
19 января, 09:18
Дарение
3 м.р. из них 2,4 м.р. по ставке 13% = 312 т.р.; 600 т.р. по ставке 15% = 90 т.р. Всего 402 т.р.
Продажа
(7-3)*15% = 600 т.р.
ИТОГО: 1 002 000 р.
3 м.р. из них 2,4 м.р. по ставке 13% = 312 т.р.; 600 т.р. по ставке 15% = 90 т.р. Всего 402 т.р.
Продажа
(7-3)*15% = 600 т.р.
ИТОГО: 1 002 000 р.
5
0
19 января, 08:21
Добрый день! Согласно ст. 220 НК:
«При продаже имущества … полученных на безвозмездной основе, … а также по договору дарения … налогоплательщик вправе уменьшить полученные доходы от продажи такого имущества на величину документально подтвержденных расходов в виде сумм, с которых был исчислен и уплачен налог при приобретении … имущества…»
Если рассматривать пример автора:
3 млн. - кадастровая стоимость полученной в дар квартиры. Налог: 13% с 2,4 млн., 15% с 0,6 млн. Всего 402 тыс.
7 млн. - доход от продажи, который можно уменьшить на величину расходов, согласно ст. 220 НК, то есть на 3 млн. И хотя налог на момент применения расходов еще не уплачен, считаю, что из-за первичного получения в дар вычитать 3 млн. нужно именно из 7, а не из 10, потому что к первой сделке (дарение) вычет по ней же не применяется, по ней идет расчет налога без вычетов со всей кадастровой стоимости. 7-3, остается 4 млн., с них нужно уплатить 15%, или 600 тыс. Общая сумма налога выходит 1002.
«При продаже имущества … полученных на безвозмездной основе, … а также по договору дарения … налогоплательщик вправе уменьшить полученные доходы от продажи такого имущества на величину документально подтвержденных расходов в виде сумм, с которых был исчислен и уплачен налог при приобретении … имущества…»
Если рассматривать пример автора:
3 млн. - кадастровая стоимость полученной в дар квартиры. Налог: 13% с 2,4 млн., 15% с 0,6 млн. Всего 402 тыс.
7 млн. - доход от продажи, который можно уменьшить на величину расходов, согласно ст. 220 НК, то есть на 3 млн. И хотя налог на момент применения расходов еще не уплачен, считаю, что из-за первичного получения в дар вычитать 3 млн. нужно именно из 7, а не из 10, потому что к первой сделке (дарение) вычет по ней же не применяется, по ней идет расчет налога без вычетов со всей кадастровой стоимости. 7-3, остается 4 млн., с них нужно уплатить 15%, или 600 тыс. Общая сумма налога выходит 1002.
6
0
19 января, 08:03
Арман, что-то не сходится с математикой:
Налог с дарения = 402000 (2.4*13%+600т*15%)
Налог с продажи= 600.000 (уменьшаем налогооблагаемую базу за счёт расходов при дарении, на сумму уплаченного налога)
Итого: 1002 000
Налог с дарения = 402000 (2.4*13%+600т*15%)
Налог с продажи= 600.000 (уменьшаем налогооблагаемую базу за счёт расходов при дарении, на сумму уплаченного налога)
Итого: 1002 000
5
0
ID: 80766676
18 января, 19:48
Покупатели капец рисковые.
3
0
Сейчас обсуждают
Консенсуса по закону о риелторской деятельности пока нет
Я за закон и даже за лицензирование. Но опасаюсь, что обязательная аттестация или лицензирование "вдруг" станут реальными только для сотрудников крупных АН. Но работать с "коллегами", которые не подозревают о существовании жилищного права надоело. Да и реноме профессии портят. В общем, закон давно нужен, но, как обычно, реализация может все изгадить(
Предложено запустить механизм для частных инвестиций в арендное жильё
коммерческая аренда дант всего 3-4 проц годовых, социальная аренда это только убытки! какие налоговые преференции по убыточному бизнесу должны быть чтобы привлечь инвестиции? ... спойлер при доходности меньше стаки по депозитам бизнес теряет смысл.... мое мнение нужно для этого выкупать некачественное дешевое жилье у собственников по принципу аукциона на понижение, за сечет государства делать там ремонт, проводить коммуникации и сдавать в социальный найм бюджетникам
Подпишитесь на рассылку и будьте в курсе новостей рынка недвижимости
Итого: Общий доход за 2025 год составил 10 млн. Отсюда минусуем вычет в размере 3 млн. = 7 млн., из которых 13% до 2,4 млн. и 15% с разницы. Налог к уплате 1 362 000 руб.