Поиск по журналу

Вся Россия

Налог с квартиры,в в собственности менее 5 лет

Pavel Magistr

Обновлено 25.12.2023

Вся Россия

8 253

В 2020 до брака мной была куплена квартира площадью 44м2 в ипотеку за 1 713 000р. В том же году вступил в брак. В 2023 году в мы купили в ипотеку дом площадью 119м2 за 6 500 000р (ипотеки две, т.е по 1 на каждого супруга).

Можно ли не платить налог или уменьшить сумму налога, если планируется продать квартиру за 4 000 000р.

Автор

Теги

Pavel Magistr

ипотека налог покупка недвижимости

Могут подойти

17 649 347 ₽

студия, 33 м², этаж 3

Бутырская

9 мин.

ЖК "Upside Towers (Апсайд Тауэрс)", Огородный проезд, Москва

21 172 650 ₽

2-комн.кв., 57 м², этаж 10

Селигерская

7 мин.

ЖК "СВЕТ", Дмитровское шоссе, 83А, Москва

27 271 210 ₽

1-комн.кв., 37 м², этаж 11

Октябрьское поле

14 мин.

ЖК "Дом на Зорге", улица Зорге, 25С2, Москва

9 700 000 ₽

1-комн.кв., 35 м², этаж 3

Планерная

4 мин.

Планерная улица, 7К3, Москва

15 700 000 ₽

1-комн.кв., 40 м², этаж 15

Сходненская

6 мин.

ЖК "LIFE-Сходненская", Химкинский бульвар, 14к5, Москва

15 990 000 ₽

1-комн.кв., 39 м², этаж 5

Селигерская

9 мин.

Бескудниковский бульвар, 19К1, Москва

70 000 ₽/мес.

1-комн.кв., 30 м², этаж 4

Сокол

6 мин.

улица Усиевича, 25К3, Москва

17 490 000 ₽

2-комн.кв., 51 м², этаж 5

Речной вокзал

21 мин.

Фестивальная улица, 18, Москва

30 949 000 ₽

3-комн.кв., 79 м², этаж 2

Фонвизинская

9 мин.

Большая Марфинская улица, 1к2, Москва

60 000 ₽/мес.

1-комн.кв., 39 м², этаж 9

Ховрино

8 мин.

улица Дыбенко, 22К3, Москва

5 комментариев

Даниил Пятецкий

24 декабря 2023, 16:50

Лучший совет

У вас квартира не отвечает принципам единственного жилья. Минимальный предельный срок владения по ней 5 лет. При продаже сейчас будет налог 13% с суммы дохода, которую можно уменьшить на расходы, связанные с приобретением квартиры. Это стоимость покупки, сумма выплаченных банку процентов, возможно затраты на ремонт, если покупалась новостройка без отделки.

Алина Арифуллина

26 декабря 2023, 10:39

Возникнет ли налог при продаже квартиры зависит от нескольких факторов:
- является ли купленный вами дом жилым (если дом нежилой, то Ваша квартира будет считаться единственным жильем и налога при продаже не возникнет);
- если дом жилой, то в каком месяце 2023 г. дом приобретался;
- сколько в семье детей и т.д.

Арман Барекян

24 декабря 2023, 21:32

Pavel Magistr, как видите, налоги - это тема объёмистая и очень тонкая. Коллеги перечислили лишь основные параметры возможных сценариев, но один новый, и на первый взгляд незначительный, элемент с Вашими вводными может диаметрально изменить всё то, что было сказано выше или будет сказано ниже. Например, если дом не имеет статуса жилого помещения, что вполне возможно. Или например, в семье растут двое несовершеннолетних детей и так далее по списку. Рекомендую получить очную консультацию и приятно удивиться, если такая возможность есть, либо сделать максимально возможное для оптимизации возникшего налога, что не менее приятно.

Ирина Владимировна Кораблева

24 декабря 2023, 20:44

У Вас не будет налога в случае, если со дня регистрации права собственности на дом до дня регистрации перехода права к покупателю на квартиру пройдет не более 90 дней -- в этом варианте квартира будет по прежнему считаться единственным жильем и срок владения для безналоговой ее продажи будет три года.
Если в эти 90 дней не укладываетесь, то налог будет 13% с суммы: 4 млна минус стоимость ее покупки, минус уплаченная банку сумма %% по её ипотеке, минус подтвержденные документально расходы на ремонт, если она покупалась у застройщика без отделки. Образовавшуюся сумму налога можно погасить "взаимозачетом" из налогового вычета, полагающегося Вам за покупку дома, если Вы еще его не использовали -- надо будет только правильно составить декларацию.
При этом имейте ввиду, что если квартира покупалась строящемся доме по ДДУ, ЖСК или договору уступки права, то срок для освобождения от налога на доход от ее продажи считается со дня оплаты ее стоимости (не путать с днем погашения долга по ипотеке) -- возможно с этого дня у Вас уже прошло 5 лет и налога тогда тоже не будет.
Подробнее можно проконсультироваться у любого специалиста форума - надо кликнуть на ФИО и выйти на его страницу - там под отзывами есть прямые контакты.
Если Вы вошли на сайт с телефона, то там сначала надо найти кнопочку "полная версия сайта", и только тогда уже действовать по описанной выше схеме.

У Вас не будет налога в случае, если со дня регистрации права собственности на дом до дня регистрации перехода права к покупателю на квартиру пройдет не более 90 дней -- в этом варианте квартира будет по прежнему считаться единственным жильем и срок владения для безналоговой ее продажи будет три года. Если в эти 90 дней не укладываетесь, то налог будет 13% с суммы: 4 млна минус стоимость ее покупки, минус уплаченная банку сумма %% по её ипотеке, минус подтвержденные документально расходы на ремонт, если она покупалась у застройщика без отделки. Образовавшуюся сумму налога можно погасить "взаимозачетом" из налогового вычета, полагающегося Вам за покупку дома, если Вы еще его не использовали -- надо будет только правильно составить декларацию. При этом имейте ввиду, что если квартира покупалась строящемся доме по ДДУ, ЖСК или договору уступки права, то срок для освобождения от налога на доход от ее продажи считается со дня оплаты ее стоимости (не путать с днем погашения долга по ипотеке) -- возможно с этого дня у Вас уже прошло 5 лет и налога тогда тоже не будет. Подробнее можно проконсультироваться у любого специалиста форума - надо кликнуть на ФИО и выйти на его страницу - там под отзывами есть прямые контакты. Если Вы вошли на сайт с телефона, то там сначала надо найти кнопочку "полная версия сайта", и только тогда уже действовать по описанной выше схеме.

1 406/50 000

Евгений Тараканов

24 декабря 2023, 18:42

Добрый день!

Квартира, купленная до вступления в брак, является вашей личной собственностью (несмотря на то, что ипотека погашается в браке). А вот дом, купленный в 2023 году находится в совместной собственности супругов. Владение вами домом "делает" вашу квартиру неединственным жильем и "лишает" вас возможности не платить налог по истечении 3-летнего срока владения.

Теоретически у вас есть два способа уменьшить налоговую нагрузку.

1. "Сделать" квартиру единственной. "Стандартно" это делается, путем заключения брачного договора. Но у вас дом приобретен в ипотеку и, скорее всего, вы являетесь созаемщиком. Для того, чтобы оценить перспективы этого способа, следует изучить содержание кредитного договора и узнать позицию банка относительно возможности заключения брачного договора.

Плюс, вам придется считаться с позицией Минфина (см. письмо № 03-04-05/82492 от 12.10.2021 ) о том, что "налогоплательщик перед сделкой не вправе совершать действия, направленные на изменения режима собственности, в целях уменьшения налога".

2. Применив положенные законом налоговые вычеты. О них вам уже написал Даниил.

Добрый день! Квартира, купленная до вступления в брак, является вашей личной собственностью (несмотря на то, что ипотека погашается в браке). А вот дом, купленный в 2023 году находится в совместной собственности супругов. Владение вами домом "делает" вашу квартиру неединственным жильем и "лишает" вас возможности не платить налог по истечении 3-летнего срока владения. Теоретически у вас есть два способа уменьшить налоговую нагрузку. 1. "Сделать" квартиру единственной. "Стандартно" это делается, путем заключения брачного договора. Но у вас дом приобретен в ипотеку и, скорее всего, вы являетесь созаемщиком. Для того, чтобы оценить перспективы этого способа, следует изучить содержание кредитного договора и узнать позицию банка относительно возможности заключения брачного договора. Плюс, вам придется считаться с позицией Минфина (см. письмо № 03-04-05/82492 от 12.10.2021 ) о том, что "налогоплательщик перед сделкой не вправе совершать действия, направленные на изменения режима собственности, в целях уменьшения налога". 2. Применив положенные законом налоговые вычеты. О них вам уже написал Даниил.

1 164/50 000