недвижимостьЦИАН - база объявлений о продаже и аренде недвижимостиhttps://www.cian.ru/help/about/rules-legal/советыГородская недвижимость

Налог с продажи квартиры

Московская область 992 30

Здравствуйте, помогите разобраться. Однокомнатная квартира куплена в ипотеку в октябре 2015 года за 1 700 000. В собственность оформлена в июне 2017 года ( совместная собственность на мужа и жену). Сейчас данная квартира в продаже за 2600 000. В свою очередь, после продажи этой квартиры, будет сразу приобретаться в ипотеку более дорогая квартира стоимостью 4 млн. руб. Скажите, какой налог с продажи однокомнатной квартиры придется оплатить?

Советы 30
Арман БарекянЛучший совет

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
12 февраля 2019, 0:46

Геннадий, если 70% от кадастровой стоимости квартиры не больше 2 600 000, тогда:
2,6 - 1,7 (вычет по расходам) = 900 000*13% = 117 000 - это Ваш обязательный налог к уплате, но его можно свести к нулю, если хотя бы один из супругов заявит своё право на вычет с покупки этой же квартиры, если ранее не пользовался данным видом вычета, а если пользовался и исчерпал весь лимит, который составляет 260 000 рублей, то право на вычет заявляет второй супруг, у которого с этим всё в порядке.
Купленная Вами вторая квартира, позволит рассчитывать на остаток положительного баланса на двоих, если он есть. Например, ранее супруги не пользовались этой опцией вообще, то положительный баланс составит: 260 000*2 (супруги) = 520 000 - 117 000 = 403 000 рублей. Положительный баланс можно забрать по справке 2-НДФЛ или за счёт других выплат в бюджет, либо применить очередную схему взаимозачёта.
Имейте в виду, что все вычеты необходимо самостоятельно посчитать и заявить в сроки предусмотренные законом, иначе получите письмо с просьбой оплатить обязательный налог 117 000 рублей. Нюансов множество, вычеты можно распределять между супругами, если есть такая необходимость и так далее.

Геннадий12 февраля 2019, 10:51

Спасибо вам за ответ, мы как раз второй год подаём на налоговый вычет с данной квартиры. Никак не могу вникнуть, как теперь мы сможем свести к нулю налог с продажи этой квартиры? Кадастровая стоимость квартиры 2 506 000. И ещё, может ли как то переплата процентов по ипотеке за эти годы повлиять на сведение к нулю налога с продажи квартиры?

Геннадий12 февраля 2019, 11:58

И ещё. Если продажа квартиры и покупка новой произойдет в один налоговый период, это нас не избавляет от уплаты налога с продажи квартиры?

Арман Барекян

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
12 февраля 2019, 13:17

Геннадий, рекомендую сходить на живую консультацию.

Геннадий12 февраля 2019, 14:41

Спасибо! Хорошо!

Геннадий13 февраля 2019, 16:13

Арман, добрый день, подскажите пожалуйста, могут ли оба супруга воспользоваться налоговым вычетом с покупки на одну и ту же квартиру, стоимость которой 1,7 млн.?

Анна Орлова12 февраля 2019, 6:41

Здравствуйте!
Декларацию заполняет каждый супруг. И в зависимости от того, как заполнят платят налоги. Как посчитал Арман,- налог они должны заплатить с 900 т. Но если один заявит на налоговый вычет с этой квартиры, то второй должен будет уплатить налог за свою половину. А сможет ли ролучить вычет с новой квартиры? Может у вас там опять новостройка...

Геннадий12 февраля 2019, 11:13

Анна, да, планируемая к покупке квартира, тоже в новостройке

Анна Орлова12 февраля 2019, 17:58

Значит о вычете с этой покупки в один налоговый период можете даже не мечтать( Право на недополученный вычет с новой квартиры возникнет после получения права собственности

Геннадий12 февраля 2019, 22:23

Да, понятно

Геннадий12 февраля 2019, 23:52

Анна, спасибо за комментарии, возник последующий вопрос. Если муж получил налоговый вычет с покупки квартиры, которая теперь продается, а жена ещё не использовала свое право на вычет с ее покупки, то сейчас, когда квартира продастся, налог с продажи квартиры все равно придется платить, как я понимаю, за половину дохода со стороны мужа, а жена может свести к нулю свою часть путем заявления о налоговом вычете? Или даже можно распределить доход от продажи квартиры как 100% (у жены) и 0% (у мужа) , и тогда налог с продажи квартиры сводится к нулю, с учётом того, что жена заявит о налоговом вычете на проданную квартиру?

Анна Орлова13 февраля 2019, 6:45

О каком налоговом вычете заявит жена, если его получил муж? Или он получил вычет за свою половину? Они могут распределить вычет, но не распределять доход. Доход заплатят строго по документам- за то что в собственности у каждого.

Геннадий13 февраля 2019, 12:55

Так ведь налоговый вычет с покупки квартиры могут получить оба супруга, не делить между собой, а каждый от 2 млн. , то есть 260*2=520, если муж полностью использовал это право, получил 260 тысяч., а жена -нет, почему нельзя жене заявить свое право на вычет с покупки этой квартиры? распределить на себя 100% дохода на себя от ее продажи. Налоговый Вычет пойдет ввзаимозачетом за налог
с доходов от продажи.
И доход от продажи квартиры, Арман уже писал, можно же делить между супругами как они захотят, а не 50/50??

Анна Орлова13 февраля 2019, 13:31

С покупки какой квартиры муж получил вычет с 2 млн, если она стоила всего 1,7 млн? И с покупки какой они собираются получать вычет, если она у них еще не в собственности?

Геннадий13 февраля 2019, 16:07

Если квартира стоит 1,7 млн, то налоговый вычет тоже можно получить. И мы его получили. Просто остался ещё запас от налогового вычета. И вопрос шел о заявлении жены на вычет с покупки квартиры, которая уже в собственности и продается. То есть о том, можно ли подать ещё и от жены на вычет этой квартиры, раз муж исчерпал свое право. И тем самым свести налог с продажи к нулю.

Анна Орлова13 февраля 2019, 17:05

Естественно, налоговый вычет можно получить. С этой суммы. И не больше. И если муж уже вычет с этой суммы получил- больше получать с покупки этой квартиры нечего. А налог заплатить при продаже придется. И покупки новой квартиры тоже ещё нельзя вычет получить. Потому что права собственности вы на неё ещё не получили

Геннадий13 февраля 2019, 17:13

Да, это и хотелось узнать, значит нельзя ещё и супруге получить вычет с этой же квартиры. Очень жаль конечно. Спасибо

Арман Барекян

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
12 февраля 2019, 9:09

Анна, физические лица вправе по заявлению в налоговую определить любой порядок распределения между ними доходов от продажи квартиры, находящейся в их общей совместной собственности. По обоюдному соглашению супруги могут распределить доходы от продажи квартиры между собой как 100% и 0%.

Если порядок распределения доходов определен супругами в брачном договоре, то доходы от продажи квартиры учитываются каждым супругом в соответствии с таким договором.

Елена Смирнова12 февраля 2019, 13:26

Посчитайте, сколько осталось вам получать налоговый вычет (в сумме), может остаток покроет налог за продажу квартиры (117 тыс). 13% от уплаченных вами процентов по ипотеки тоже пойдут в зачет.

Геннадий12 февраля 2019, 14:48

Да, в расчетах видно, остаток налогового вычета как раз на эту сумму. Надеялись на то, что, если и продажа и покупка нового более дорогого жилья будут совершены в одном налоговом периоде, в этом же месяце, то налог с продажи не придется платить

Арман Барекян

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
13 февраля 2019, 14:30

Геннадий, после Вашего диалога с Анной появились новые подробности, хочу дополнить: если успеете в том же налоговом году зарегистрировать новое право на имущество, то сможете заявить неиспользованный вычет супруги, если одного заявления в налоговую не хватит, то придётся делать брачный контракт на предмет этого конкретного случая (распределения дохода) или дополнительное соглашение к договору купли-продажи, если в основном документе не обозначили своё право и желание о распределении дохода полностью на супругу. Одним словом, вопрос решить можно, но повторюсь, Вам на живую консультацию, форум ограничивает возможности, ответ я дал ещё в первом комментарии, а у Вас возникло ещё больше вопросов. С уважением, Арман.

Геннадий13 февраля 2019, 16:22

Да, это правда, появилось больше вопросов, не сразу увидел ваш ответ. Ваши пояснения для меня действительно более понятны.

Геннадий13 февраля 2019, 16:41

Квартиру мы ещё не продали, она в стадии поиска своего покупателя. Я заранее ищу возможность свести налог с продажи к минимуму. Поэтому с Вашей помощью я теперь имею представление о том, что можно прописать в ДКП распределение дохода на супругу в размере 100%.

Арман Барекян

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
13 февраля 2019, 18:28

Правильно понимаете ! По вопросу, Геннадий, сегодня в 16:13: да можете получить, по умолчанию - это 50 на 50, а по распределению, как решите сами, в этом случае достаточно письменного, совместного заявления в налоговую, без всяких брачников.

Анна Орлова13 февраля 2019, 18:51

Арман, Геннадий хочет получить вычет с 2 млн сам и еще чтоб жена получила вычет с 2 млн. И всё с покупки одной квартиры, стоимостью 1,7 млн)

Геннадий13 февраля 2019, 19:14

Не правильно трактовать "хочет". Как человек не разбирающийся в данных вопросах, спрашиваю у разбирающихся в этом специалистов, МОГУ ЛИ

Анна Орлова13 февраля 2019, 20:10

Не можете. Можете получить налоговый вычет с этих 1, 7 млн. Распределить его можно. Можно пополам с супругой- с 850 т каждый. Можно всю сумму вычета с 1,7 млн супругу получить. Если эту квартиру приобретали с ипотечным кредитом- то еще вычет по выплаченным процентам получить можно. А всё остальное- это со следующих покупок жилья

Елена Смирнова13 февраля 2019, 19:34

Какие распределения ? Каждый из супругов имеет право получить налоговый вычет в размере 2 млн. руб. (260 тыс), на двоих 4 млн. (520 тыс) + вычет с уплаченных процентов по ипотеке. Не выбрали полностью свой вычет (квартира дешевле 4 млн.) - остатки переносятся на другие квартиры. В случае последующей покупки именно новостройки (не вторички), право на вычет возникает либо после подписания акта приема-передачи, либо после получения права собственности.
Все надо считать правильно.

Арман Барекян

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
13 февраля 2019, 23:33

У меня такое ощущение, что в этой ветке каждый о своём и на своей волне. Я пишу одно, Геннадий понимает другое, Анна добавляет своё, а Елена ставит ставит точку :))

Анна Орлова14 февраля 2019, 6:39

Арман, вы просто суть вопроса не уловили. Я впервые с таким пониманием о вычете, как у Геннадия сталкиваюсь. И не уверена что он понял. Даже после ответа Елены.

редакцияeditorial@cian.ru