Цифры недели
20 февраля 2026
Поиск по журналу
Вся Россия
Ответы Минфина.....
Здравствуйте, уважаемые! Очередной ответ на вопрос по налогам здесь на форуме лишил сна. Пожалуйста,подскажите,писала в минфин,но они отослали в местную налоговую за разъяснением.А я сейчас по состоянию здоровья не могу никуда поехать Просьба ответить только тех, кто лично сталкивался с аналогичной ситуацией...В марте 2013 г.продала квартиру за 2 345тыс.(подарена мне менее 3х лет),в апреле купила за 2 050тыс,сейчас продаю ее за те же 2 млн50 тыс..Офиц. не работаю,вычетов никогда не получала. Сколько я заплачу налогов?... совершенно запуталась..В итоге хочу купить квартиру за 1900тыс.до нового года.Все это не ради прихоти, а чтобы переехать как можно ближе к больной маме.Спасибо за понимание и ответы.
Автор
0
0
22
Елена Евгеньевна
Могут подойти
22 комментария
3 ноября 2013, 12:29
Лучший совет
5
0
3 ноября 2013, 12:33
Таким образом, налог по этому году оплачивать не нужно, есть возможность использовать остаток налогового вычета. Главное правильно заполните и подайте декларацИИ в налоговую. Если сами путаетесь, распечатайте расчет и отдайте специалисту на заполнение (за это много не берут).
Успехов.
Успехов.
0
0
3 ноября 2013, 14:27
Сергей, Армен, Виктория. Читаю комментарии к НК, мнения разные. Вот к примеру:
"Примечание: каждый из вышеописанных вычетов может быть использован 1 раз в год. При этом не исключается возможность использования каждого способа в один раз год для двух разных квартир. К примеру, если налогоплательщик получил в текущем году одну квартиру в дар, а другую купил и собирается продавать обе квартиры, к полученной в дар квартире он может применить принцип погашения налоговой базы на 1млн. руб., а купленной квартире может применить расчет налога при покупке и дальнейшей продаже недвижимости."
Что-нибудь накопаю, отпишусь.
"Примечание: каждый из вышеописанных вычетов может быть использован 1 раз в год. При этом не исключается возможность использования каждого способа в один раз год для двух разных квартир. К примеру, если налогоплательщик получил в текущем году одну квартиру в дар, а другую купил и собирается продавать обе квартиры, к полученной в дар квартире он может применить принцип погашения налоговой базы на 1млн. руб., а купленной квартире может применить расчет налога при покупке и дальнейшей продаже недвижимости."
Что-нибудь накопаю, отпишусь.
0
0
7 ноября 2013, 19:45
Вам надо правильно воспользоватся взаимозачетом и налогов у вас не будет.
0
0
6 ноября 2013, 01:17
(2 345 000 – 1 000 000)*13% = 174 850 к уплате
По купленной в апреле квартире положен вычет 260 000 руб.
Используем взаимозачет и получаем 174 850 - 260 000 = - 85 150 Это остаток Вашего вычета.
При продаже апрельской квартиры обязанности по уплате налога не возникает.
Если все оформлено грамотно, то ничего Вы платить не должны.
По купленной в апреле квартире положен вычет 260 000 руб.
Используем взаимозачет и получаем 174 850 - 260 000 = - 85 150 Это остаток Вашего вычета.
При продаже апрельской квартиры обязанности по уплате налога не возникает.
Если все оформлено грамотно, то ничего Вы платить не должны.
1
0
Максим Бабейкин
5 ноября 2013, 12:14
Хорошо, ждём результата.
0
0
Сергей Николаевич
4 ноября 2013, 00:46
Кто прав я надеюсь нам напишет Валентина,после прояснения этой ситуации
2
0
Сергей Николаевич
4 ноября 2013, 00:50
В самом деле интересно знать точку зрения налоговой по этому вопросу.
0
0
3 ноября 2013, 23:32
Правы Сергей Белоусов и Владимир Яковлев. Но с маленькой поправочкой: т.к. в этом году Валентина уже покупала квартиру за 2050тыс., то право на вычет за покупку квартиры она уже имеет, даже несмотря на то, что она ее продаст или уже продала.
Т.о. она по продаже первой квартиры применяет вычет в один миллион, у нее возникает налог, который она компенсирует вычетом на покупку со второй квартиры. А по продаже второй квартиры она имеет право уменьшить налогооблагаемую базу на расходы по покупке этой квартиры и выйти на нулевой доход.
Письмо есть минфина о возможности применения в одном налоговом периоде на двух объектах и вычета в миллион рублей, и уменьшения доходов на расходы. Я его видела, вот только ссылку забыла скопировать.
Нельзя применить на разных объектах только вычет в миллион рублей более одного раза за налоговый период.
Так же имеется письмо минфина и практика у меня есть о том, что можно получить вычет на покупку квартиры даже после ее продажи.
Т.о. она по продаже первой квартиры применяет вычет в один миллион, у нее возникает налог, который она компенсирует вычетом на покупку со второй квартиры. А по продаже второй квартиры она имеет право уменьшить налогооблагаемую базу на расходы по покупке этой квартиры и выйти на нулевой доход.
Письмо есть минфина о возможности применения в одном налоговом периоде на двух объектах и вычета в миллион рублей, и уменьшения доходов на расходы. Я его видела, вот только ссылку забыла скопировать.
Нельзя применить на разных объектах только вычет в миллион рублей более одного раза за налоговый период.
Так же имеется письмо минфина и практика у меня есть о том, что можно получить вычет на покупку квартиры даже после ее продажи.
4
0
3 ноября 2013, 23:34
Валентина, это слово ВМЕСТО по мнению минфина относится к одному объекту, т.е. на одной продаже нельзя использовать и то, и другое.
0
0
3 ноября 2013, 18:13
Владимир, вот и я о том же. Мнения разделились.
0
0
3 ноября 2013, 17:29
Здравствуйте, Валентина! Ваша ситуация регламентируется ст. 220 НК РФ:
При определении размера налоговой базы... налогоплательщик имеет право на получение следующих имущественных налоговых вычетов:
1) в суммах, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, дач, садовых домиков или земельных участков и долей в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика менее трех лет, но не превышающих в целом 1 000 000 рублей;
Вместо использования права на получение имущественного налогового вычета, предусмотренного настоящим подпунктом, налогоплательщик вправе уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с получением этих доходов.
Т.о., поскольку 1-я квартира в Вашей собственности меньше 3-х лет, то при продаже у Вас возникает обязанность по уплате налога с суммы превышающей 1 млн. руб., т.е. с 1,345 млн. Вы должны будете заплатить налог в размере 13%, т.е. 174850 руб.
При приобретении другой площади Вы имеете право на налоговый вычет в размере 2 млн. руб., при условии, что Вы не использовали его ранее, т.е. на компенсацию налога в размере 260 тыс. руб.
Поскольку вторую квартиру Вы продаете за ту же сумму, за которую приобретали - заявляете налоговый вычет в размере подтвержденных расходов (2-й абзац), соответственно, обязанности по уплате налога не возникает.
В итоге, получаем: 174850-260000= - 85150 тыс. руб, так что платить налогов Вам не придется, наоборот, ВЫ имеете право на налоговый вычет, но получить его сможете только имея доход, облагаемый по ставке 13%, и нужно будет подать правильно заполненную налоговую декларацию.
При определении размера налоговой базы... налогоплательщик имеет право на получение следующих имущественных налоговых вычетов:
1) в суммах, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, дач, садовых домиков или земельных участков и долей в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика менее трех лет, но не превышающих в целом 1 000 000 рублей;
Вместо использования права на получение имущественного налогового вычета, предусмотренного настоящим подпунктом, налогоплательщик вправе уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с получением этих доходов.
Т.о., поскольку 1-я квартира в Вашей собственности меньше 3-х лет, то при продаже у Вас возникает обязанность по уплате налога с суммы превышающей 1 млн. руб., т.е. с 1,345 млн. Вы должны будете заплатить налог в размере 13%, т.е. 174850 руб.
При приобретении другой площади Вы имеете право на налоговый вычет в размере 2 млн. руб., при условии, что Вы не использовали его ранее, т.е. на компенсацию налога в размере 260 тыс. руб.
Поскольку вторую квартиру Вы продаете за ту же сумму, за которую приобретали - заявляете налоговый вычет в размере подтвержденных расходов (2-й абзац), соответственно, обязанности по уплате налога не возникает.
В итоге, получаем: 174850-260000= - 85150 тыс. руб, так что платить налогов Вам не придется, наоборот, ВЫ имеете право на налоговый вычет, но получить его сможете только имея доход, облагаемый по ставке 13%, и нужно будет подать правильно заполненную налоговую декларацию.
3
0
3 ноября 2013, 17:33
Вычет в размере 1 млн. руб. - предоставляется 1 раз в году, а вычеты в размере документально подтвержденных доходов - можно использовать по каждому проданному объекту, хоть их будет 10 в календарном году...
0
0
Виталий Ясницкий
3 ноября 2013, 16:06
Если не удастся продать и купить,вы можете попробовать сдать ее на время и снять по ближе к маме,не надо будет никаких налогов платить,причем можно снять за те же деньги в зависимости от локации,намного лучше и удобнее жилье.Обратитесь в любое агенство недвижимости с этим вопросом вам помогут.Это самый быстрый вариант переезда.
0
0
3 ноября 2013, 14:30
Сергей, Армен, Виктория. Читаю комментарии к НК, мнения разные. Вот к примеру:
"Примечание: каждый из вышеописанных вычетов может быть использован 1 раз в год. При этом не исключается возможность использования каждого способа в один раз год для двух разных квартир. К примеру, если налогоплательщик получил в текущем году одну квартиру в дар, а другую купил и собирается продавать обе квартиры, к полученной в дар квартире он может применить принцип погашения налоговой базы на 1млн. руб., а купленной квартире может применить расчет налога при покупке и дальнейшей продаже недвижимости."
Что-нибудь накопаю, отпишусь.
"Примечание: каждый из вышеописанных вычетов может быть использован 1 раз в год. При этом не исключается возможность использования каждого способа в один раз год для двух разных квартир. К примеру, если налогоплательщик получил в текущем году одну квартиру в дар, а другую купил и собирается продавать обе квартиры, к полученной в дар квартире он может применить принцип погашения налоговой базы на 1млн. руб., а купленной квартире может применить расчет налога при покупке и дальнейшей продаже недвижимости."
Что-нибудь накопаю, отпишусь.
1
0
Сейчас обсуждают
Как проходит сделка по продаже квартиры: пошаговая инструкция
А почему не описано все что происходит между продавцом и покупателем до того что здесь написано? Например когда подписывается предварительный договор? Ведь практически все основное из него переходит в ДКП. То есть здесь описано все не с самого начала сделки!
Почему в Воркуте дешёвые квартиры и зачем молодёжь едет за Полярный круг
Коммуналка не особо впечатлила после аренды в Санкт-Петербурге. В одной квартире я жил, она была в старом фонде, и на получение горячей воды из холодной постоянно расходовалось электричество. В другой квартире не стояли счётчики на воду, платил по нормативам. Может быть, если как-то супер оптимизировать расходы вне Воркуты, разница есть, но это в статье преувеличено.Сравнивать можно с арендой, а не с айфоном. Своя квартира в Воркуте = год аренды в Санкт-Петербурге. Допустим, что план в том, чтобы купить квартиру, а потом, если что, продать за один рубль. Уж за рубль-то поди она продастся быстро. Это кто за свою квартиру много хочет, тем типа сложно продать. А если с самого начала на уме держать возможность продать за рубль, то какие проблемы? За год квартира себя окупила, а дальше только плюс.Я брал ипотеку в Газпромбанке, 2т.р. в месяц было (по старым ценам и старой ставке, конечно). Редкий банк, дающий ипотеки с низким телом кредита. У большинства банков вроде бы минимальное тело кредита 400т.р., то есть, сама квартира и вовсе 500т.р. должна быть для выполнения требования минимального первоначального взноса.В посёлки воркутинские лезть не стоит, там цену айфона можно найти, но как будто не очень осмысленно. Телепорт не изобрели ещё. Сам переезд чего-то стоит. Я свой переезд оценил в 100т.р. Такой крупный переезд первый раз, плана не было, сколько нужно коробок и плёнки. Всё кончалось, ходил ещё докупал. И я в переезд включил альтернативные издержки недополученной зарплаты за время переезда. Кто-то может это расценить как вольный способ оценки переезда, но у меня бухгалтерия получилась такая, и я и правда ощущаю переезд в такую цену. Недополучил это почти как потратил. Ну и зачем бы искать квартиру за 70т.р., если въехать в неё +100т.р.?Что касается работы, я для себя возможность местной работы в крупном городе не исключаю на будущее. Но вот ведь какая бухгалтерия. Я в ценах 2020го года пишу примерно, когда я эти расклады считал. Если сравнивать удалёнку из Воркуты и аренду в Санкт-Петербурге с местной работой, то второй вариант добавляет расходов больше, чем просто аренда. Я бы оценил в 60т.р. в месяц все лишения от жизни в Санкт-Петербурге. То есть, местный работодатель, чтобы выманить с удалёнки, должен предложить мой текущий доход на удалёнке + 60т.р. штраф за Санкт-Петербург + ещё какая-то дельта, чтобы мне имело смысл не просто поменять шило на мыло.Откуда такая разница. Еда бывает:1. сырая2. полуфабрикаты3. готовая в столовойКогда я работал в Санкт-Петербурге на местных работах, я чуть менее, чем всегда питался в столовой, а на удалёнке я перешёл на полуфабрикаты. Я не считаю достаточно целесообразным валандаться прямо вообще с сырой едой, но полуфабрикаты зарешали по сравнению со столовой. Вот картофель чистить и резать самому это сырая еда, я считаю. А замороженный чищенный уже нарезанный картофель из Магнита или Пятёрочки это полуфабрикат. Он вроде бы как для жарки, но можно в кастрюлю бросить такой картофель, и ещё заправку для борща вывалить, это я тоже считаю полуфабрикат, водой залить и варить, и это получается борщ. На удалёнке я могу параллельно с работой ходить к плите помешивать. Я бы не смог валандаться вообще с сырой едой параллельно с работой, но полуфабрикаты вываливать в кастрюлю или сковороду можно. Ещё на удалёнке я могу есть прямо перед компьютером, в рабочее время. Где бы кто мне это позволил на обычной работе с присутствием? На обычной работе обед только вне работы, а ещё минус время на транспорт.Готовить дома полуфабрикаты гипотетически на обычной работе можно, и я по возможности делал, но всё же так хорошо, как удалёнке, никогда не было.Вот так получается, что расходы на еду падают, и времени свободного больше, чем просто потери на транспорт.К этому ещё можно добавить такую проблему с арендой. Чтобы вселиться в локацию, надо заплатить первый месяц, 100% комиссии агенту, 100% залог. Ещё когда арендовать, то надо платить вперёд, а когда зарабатывать, то месяц полный можно отработать, потом в следующем месяце наступает 10е число, и тогда только идут деньги, а уже давно пора второй месяц аренды платить. Работа компьютерная не самая стабильная. То корона, то санкции, постоянно какая-то фигня происходит, и не все работы эту фигню переживают. Может требоваться менять и работу, и место аренды, чтоб не ездить полтора часа в другой конец города. А может фигня произойти не с работой, а с арендодателем. И надо будет внахлёст две аренды платить, пока идёт переезд. А если фигня всё же с работой, то несколько месяцев искать новую хорошую. Зарплаты нет, а аренда есть.Бухгалтерия получается примерно такая, что если бы я снова вернулся в крупный город, там поработал и опять неожиданно остался без работы, то вернуться в Воркуту, а потом вдруг найти работу в большом городе и тут же обратно вернуться с учетверённой арендой, за два первых месяца и 100% комиссии агенту и 100% залог, вот это всё получается примерно как просто продолжать сидеть без денег, но с арендой, 4 месяца искать работу.Большой город как бы делает из меня лудомана. То ли манатки собирать, в норку забиваться и запасы тратить как можно медленнее. То ли всё быстро обойдётся, и лучше продолжать искать. Я просто не могу не делать ставки. Говорили, к сентябрю 2020 назад всё откроется. И наступил сентябрь 2020, и назад ничего не открылось.Короче, поездил я так несколько лет на пороховой бочке и понял, что сырую стоимость аренды надо умножать в уме в полтора раза, чтобы понимать реалистичную стоимость аренды в другом городе с учётом всей фигни, которая просто не может перестать происходить.Полуторакратная аренда и дорогая готовая еда, — вот два вклада в удорожание жизни в большом городе.> Ради достижения цели эскапизма можно за те же деньги купить квартиру в посёлке на окраине любой области в Центральной России, кроме МосковскойНу не знаю, не знаю, а как в этих посёлках дела со CDEK, DPD, DNS, Буквоедом? Легко ли выезжать. У нас хотя прямые поезда убрали некоторые, остаются вагоны, которые перецепляют из поезда в поезд. Без пересадки можно доехать в разные направления. А из посёлка надо как-то на электричке выбираться и потом обратно забираться. Есть свои минусы перед Воркутой.
Пять правил для сделок с маткапиталом
Подскажите пожалуйста. Такая ситуация.Мы с моей мамой купили однокомнатную квартиру в донорскую семейную ипотеку,мы с мужем отдали ей свою льготу, все говорили что можно воспользоваться маткапиталом.Мама основной заемщик,я созаемщик, нам дали доли по 1/2. То есть у мамы половина квартиры и у меня. Квартира 36.5 кв метров без балкона. В итоге мне отказывают в распоряжении маткапиталом ,сначала сославшись на то что квартира маленькая , потом на то что якобы мама основной заемщик и у нее там половина. Но у меня тоже половина же. Законно ли это?Фактически там жить будет только моя мама,мы все прописаны в другом месте. Город Санкт- Петербург территориально. Заранее спасибо
Освобождение семей с двумя и более детьми от НДФЛ при продаже недвижимости
❗️ВНИМАНИЕ, эту информацию в этом году буду иногда обновлять, т.к. это существенно меняет логику закона при наличии иного имущества у семьи, кроме продаваемого! Если у семьи помимо проданного жилого помещения в собственности имелось другое жилье, то семья не могла применить закон, если площадь имеющегося жилого помещения (где семья владеет более чем 50% доли в праве) превышала площадь приобретенного жилого помещения.- Сейчас учитывается не только площадь, но и кадастровая стоимость иного жилого помещения (где семья владеет более 50% доли в праве), которая не должна превышать кадастровую стоимость приобретенного жилого помещения.
Подпишитесь на рассылку и будьте в курсе новостей рынка недвижимости
Итак все по порядку.
1. Продана квартира на сумму 2 345 000 руб. Оплачиваем налог на сумму свыше 1 млн. руб.
2 345 000 - 1 млн. = 1 345 000 х 13 % = 174 850 руб. (Сумма НДФЛ).
2. По второй квартире за сколько купили, за столько и продаем. Дохода нет.
3. Первый подитог. Ваш налог, подлежащий уплате 174 850 = руб.
4. Если Вы приобретаете квартиру за 1 900 000 руб. в этом году, т.е. в том же налоговом периоде, то имеет право на налоговый вычет, а именно:
1 900 000 (до 2 млн.) х 13 % = 247 000 руб.
5. Итого: Сумма налогового вычета перекрывает сумму НДФЛ, 247 000 - 174 850 = остаток 72 150 = руб. Остаток возможно тоже сможете использовать, если пойдете на работу и будете иметь официальную з/п в ближайшие 3 года.