Налог с продажи дома

Алена Наумова

24.02.2023

Вся Россия

7 635

Добрый день!

На сегодняшний день в собственности:

1) земельный участок без построек (в собственности 1 год).

2) земельный участок с домом 50 кв.м., дом не зарегистрирован в Росреестре (участок в собственности 2 года)

3) квартира 51 кв.м. ( на сегодняшний день в собственности 2 года, 30.10.2023 будет 3 года с момента покупки по переуступке ДДУ, собственность оформлена позже.)

Планируем продавать всю недвижимость и в другом регионе покупать квартиру 103 кв.м. по ДДУ.

Вопрос: как можно оптимизировать налоги?

На данный момент хотим продать сначала участок с домом. Как лучше зарегистрировать дом - как садовый или жилой? Можно ли уменьшить налогооблагаемую базу на стоимость участка, стоимость строительства дома (есть договор со строительной фирмой и квитанция)? Можно ли уменьшить налогооблагаемую базу с продажи дома на стоимость строительных материалов, мебели и техники (чеки все имеются)?

После продажи участка с домом будем брать ипотеку ДДУ.

Далее хотим продать участок без дома (тут с налогом понятно, уменьшим на первоначальную стоимость участка) и уже в последнюю очередь продавать будем квартиру. В мае 2023 должен родиться второй ребенок, новая квартира будет больше по площади. Можно ли продать квартиру раньше ноября без налога, воспользовавшись правом продавать без налога для семей с двумя детьми? Или это не применимо к нашей ситуации, так как новую квартиру мы купим раньше (скорее всего март 2023)?

Заранее всем спасибо за ответы.

Автор

Теги

Алена Наумова

купля-продажа участок

Могут подойти

19 247 180 ₽

3-комн.кв., 66 м², этаж 12

Коммунарка

7 мин.

ЖК "Форевиль", улица Разведчика Дейча, Москва

30 608 278 ₽

1-комн.кв., 47 м², этаж 14

Калужская

8 мин.

ЖК "СТОУН Грэйн", Стоун Грэйн ЖК, Москва

16 500 000 ₽

3-комн.кв., 54 м², этаж 2

Царицыно

5 мин.

Севанская улица, 7К2, Москва

18 990 000 ₽

2-комн.кв., 45 м², этаж 8

Юго-Западная

10 мин.

улица 26 Бакинских Комиссаров, 3к1, Москва

38 000 ₽/мес.

1-комн.кв., 35 м², этаж 11

Силикатная

23 мин.

ЖК "Алхимово", шоссе Рязановское, 31к1, Москва

22 000 000 ₽

студия, 38 м², этаж 3

Академическая

10 мин.

улица Дмитрия Ульянова, 30К1, Москва

16 940 000 ₽

1-комн.кв., 38 м², этаж 10

Бунинская аллея

13 мин.

ЖК "Южные сады", Бартеневская улица, 18к1, Москва

25 000 000 ₽

2-комн.кв., 54 м², этаж 2

Университет

10 мин.

улица Строителей, 13К2, Москва

96, Ветеран-2 СНТ, Москва

17 490 000 ₽

1-комн.кв., 32 м², этаж 5

Академическая

2 мин.

проспект 60-летия Октября, 18К3, Москва

5 комментариев

Даниил Пятецкий

24 февраля 2023, 17:20

Лучший совет

Термины какие профессиональные. Оптимизировать налоги. Так нечасто говорят даже специалисты ;)
Вопросов очень много. В рамках онлайн форума сложно ответить на все.
Думаю нет смысла регистрировать дом или регистрировать и вместо вычета применять расходы. Подойдут расходы на приобретение участка, на строительство, мебель и техника точно нет.

Даниил Пятецкий

24 февраля 2023, 19:34

В таком случае регистрируйте его как жилой. Так больше шансов продать ипотечникам. И еще не забудьте, что за постройку дома или за покупку квартиры (после подписания акта передачи) можно заявить соответствующий вычет. Этим вычетом можно компенсировать налоги. Обратите внимание, этот вычет можно получить только начиная с того налогового периода, в котором будут исполнены все условия его получения. Например, право на квартиру возникнет у Вас в 2024, а налоги в 2023. Использовать вычет для компенсации налогов не получится. По дому, если он будет жилым, тоже можно заявить вычет после оформления прав на него. Вычет этот не привязан к объекту, поэтому часть сможете заявить по дому, а может и весь (не знаю Ваших цифр и уж точно не знаю какие расходы налоговая примет к рассмотрению, а какие нет).
Опять же, если будут налоги дополнительно их можно оптимизировать перераспределением собственности (сделать больше собственников). Вообще если все продумать и расписать я уверен в Вашей ситуации можно оптимизировать до нуля.

Даниил Пятецкий

24 февраля 2023, 23:38

Да, если цифры по метражам у Вас верные, то проходите и по этому признаку.

Даниил Пятецкий

24 февраля 2023, 19:41

Арман, это не письмо. По-моему это решение суда, а может и письмо... сложно всё запомнить. Суть документа: еще не родился, но уже учитывается. Тут это конечно не подходит. Хотя… но это уже совсем другая история и она на мой субъективный взгляд автору вопроса не нужна.

Арман Барекян

24 февраля 2023, 18:10

Добрый день! По участкам коллега уже ответил, продаёте и используете имущественные вычеты по расходам при приобретении, а я вернусь к ФЗ-382, что с ноября 2021 года является неотделимой частью меня без выходных и каникул ).

В законе прямо написано так: "Возраст детей для целей настоящего пункта определяется на дату государственной регистрации перехода права собственности от налогоплательщика к покупателю на проданное жилое помещение".

Понимаю, что у малыша уже есть возраст, но де-юре нужна бумага (свидетельство о рождении) и это означает, что квартиру нужно продать после рождения ребёнка (можно до ноября, но после рождения). Знаю, что на этот счёт есть какое-то письмо, что опровергает то, что я написал, но в законе ПРЯМО написано так и я думаю, что одному письму не стоит доверять, всё же действующая формулировка закона достаточно чётко отвечает на этот вопрос.